Qu'est-ce qu'un portefeuille optimal?
Également appelé portefeuille efficace, un portefeuille optimal est un ensemble d'actifs qui aident de manière adéquate un investisseur à atteindre ses objectifs financiers. Un portefeuille de ce type est configuré pour inclure des actifs avec lesquels l'investisseur se sent à l'aise et qui comportent un niveau de risque qui correspond bien à la stratégie de placement globale utilisée par l'investisseur. Déterminer si un portefeuille est efficient ou optimal est un peu subjectif, car ce qui convient le mieux à un investisseur peut ne pas répondre aux besoins d’un investisseur différent avec la même capacité.
Afin de déterminer si un portefeuille est vraiment optimal, il est important d'examiner de près les préférences et les objectifs des investisseurs. Cela implique souvent d'évaluer l'approche générale de l'investisseur vis-à-vis des finances en général. Une personne très conservatrice avec de l'argent peut être très mal à l'aise avec l'achat d'actifs très volatils. Dans ce cas, la conception optimale du portefeuille consiste à acquérir des actifs moins risqués, tout en offrant le meilleur rendement possible compte tenu de ce niveau de volatilité.
Pour les investisseurs qui sont prêts à prendre plus de risques, une collection d'actifs quelque peu conservateurs et moins productifs serait probablement inacceptable. Dans ce cas, le portefeuille optimal se concentrera sur l'acquisition d'actions, de produits de base et d'autres investissements offrant la possibilité d'obtenir un taux de rendement supérieur. Bien que la possibilité de générer des rendements plus élevés soit présente, les investissements sont également plus volatils, ce qui augmente la possibilité de subir des pertes en cours de route.
De nombreux investisseurs estiment qu'un portefeuille optimal comprendra une gamme d'options de placement. L'idée est que l'inclusion de plusieurs types d'investissement différents aide à équilibrer le portefeuille de manière à réduire les risques de pertes. Par exemple, certains considèrent qu'une stratégie de portefeuille optimale consiste à inclure un mélange d'actions à taux de volatilité faible, moyen et élevé, plusieurs émissions d'obligations et un ou deux produits. Lorsqu'un type d'investissement subit un certain ralentissement, les autres types procurent une stabilité au portefeuille, les gains réalisés dans les autres secteurs compensant les pertes enregistrées dans ce domaine.
La meilleure façon de développer un portefeuille optimal est de travailler en étroite collaboration avec un courtier qui peut aider un investisseur à créer la stratégie de placement idéale. Cela peut prendre un certain temps, car le courtier et l'investisseur apprennent à travailler ensemble et l'investisseur se familiarise davantage avec les types de placements qu'il est en mesure d'autoriser. Avec le souci du détail et en tenant compte du facteur de préférence des investisseurs, il est possible de construire le portefeuille idéal qui établit un équilibre entre risque et rendement et aide l'investisseur à atteindre ses objectifs financiers.