Qu'est-ce qu'un portefeuille optimal?

Également connu comme un portefeuille efficace, un portefeuille optimal est une collection d'actifs qui aident un investisseur à atteindre ses objectifs financiers.Un portefeuille de ce type est configuré pour inclure des actifs avec lesquels l'investisseur se sent à l'aise, et qui comporte un niveau de risque qui correspond bien à la stratégie d'investissement globale que l'investisseur utilise.Déterminer si un portefeuille est ou non efficace ou optimal est quelque peu subjectif, car ce qui convient un bon choix pour un investisseur peut ou beaucoup ne répond pas aux besoins d'un investisseur différent avec une capacité égale.

Afin de déterminer si un portefeuille est vraiment optimal, il est important d'examiner de près les préférences et les objectifs des investisseurs.Cela implique souvent d'évaluer l'approche générale de l'investisseur aux finances en général.Quelqu'un qui est très conservateur avec de l'argent peut être très mal à l'aise avec l'achat d'actifs qui portent un taux de volatilité élevé.Lorsque c'est le cas, la conception optimale du portefeuille sera d'acquérir des actifs qui comportent moins de risques, mais qui offrent toujours le meilleur rendement possible pour ce niveau de volatilité.

pour les investisseurs qui sont prêts à prendre plus de chances, une collection d'actifs quelque peu conservateurs et inférieurs serait probablement inacceptable.Lorsque c'est le cas, le portefeuille optimal se concentrera sur l'acquisition d'actions, de produits de base et d'autres investissements qui offrent la possibilité d'un taux de rendement plus élevé.Bien que la possibilité de gagner des rendements plus élevés soit présente, les investissements sont également plus volatils, ce qui augmente la possibilité de subir des pertes en cours de route.

De nombreux investisseurs constatent qu'un portefeuille optimal comprendra une gamme d'options d'investissement.L'idée est que l'inclusion de plusieurs types d'investissements aide à équilibrer le portefeuille de manière à ce que subir une perte est moins probable.Par exemple, certains considéreraient une stratégie de portefeuille optimale comme l'inclusion d'un mélange d'actions avec des taux de volatilité faibles, moyens et élevés, plusieurs émissions d'obligations et une ou deux marchandises.Lorsqu'un type d'investissement connaît un certain degré de ralentissement, les autres types assurent la stabilité du portefeuille, les gains dans les autres secteurs compensant toute perte dans le même domaine.

La meilleure façon de développer un portefeuille optimal est de travailler en étroite collaboration avec un courtier qui peut aider un investisseur à créer la stratégie d'investissement idéale.Cela peut prendre un certain temps, car le courtier et l'investisseur apprennent à travailler ensemble, et à mesure que l'investisseur se familiarise avec les types d'investissements qu'il ou elle est à l'aise d'autoriser.Avec l'attention aux détails et la prise en considération du facteur de la préférence des investisseurs, il est possible de construire le portefeuille idéal qui établit l'équilibre entre le risque et le rendement, et aide l'investisseur à atteindre ses objectifs financiers.