Qu'est-ce qu'un risque non diversifiable?
Les risques non diversifiables sont les risques courants associés au taux de fluctuation ou de changement qui se produit sur un marché d'investissement donné. Bien qu'un certain degré de risque non diversifiable soit considéré comme faisant partie du processus normal d'achat et de vente d'options d'achat d'actions, de nombreux analystes recommandent un équilibre entre les actifs et les passifs afin de minimiser le risque de marché associé à tout investissement. stratégie.
L'une des méthodes les plus courantes pour atteindre cet équilibre en ce qui concerne le risque non diversifiable consiste à reconnaître la nature du marché des investissements. À tout moment, la valeur de certains investissements augmente, alors que d’autres restent stagnants ou sont en déclin. Le principe du risque systématique consiste à équilibrer les éléments du portefeuille de sorte que les gains réalisés avec un investissement aident à compenser la perte temporaire induite par un autre investissement. Afin de gérer ce processus, l'investisseur souhaiterait diversifier les investissements composant le portefeuille afin qu'ils représentent un large éventail de types d'investissement associés à un certain nombre de secteurs différents.
Ce processus permet de gérer le montant cumulé de risque non diversifiable en protégeant efficacement l'investisseur contre une perte nette de la valeur globale du portefeuille. Un tampon de ce type permet également de gagner du temps, car la valeur nette du portefeuille ne souffre pas beaucoup lorsque des décisions sont prises sur ce qu’il faut vendre et sur quoi se tenir jusqu’à ce que la tendance à la baisse actuelle s’inverse. Dans le cas où une action ou une option donnée est attendue pour atteindre son objectif et commencer à se redresser à court terme, l'investisseur peut choisir de conserver l'option et de subir la perte.
En bref, le risque non diversifiable n’est pas totalement évitable. À tout moment, les investisseurs travaillent avec les conséquences d'un risque non diversifiable. Heureusement, le risque peut être limité et contrôlé dans une large mesure grâce à une gestion efficace du portefeuille et à une évaluation précise des tendances du marché à venir.