Qu'est-ce que le conseil financier?
Le conseil financier est un service fourni par Certified Financial Consultants® aux grandes entreprises, aux agences gouvernementales et aux clients individuels. Le rôle du consultant financier est de fournir un avis d'expert indépendant sur un projet d'entreprise ou une décision. Il existe deux principaux types de conseil financier: professionnel et personnel.
Les entreprises qui ont besoin d’expertise en comptabilité, finance, assurance et autres aspects de la finance engagent un consultant en finance d’entreprise. Les clients individuels utilisent les services de consultants financiers pour gérer leurs investissements, leurs avoirs immobiliers et leurs plans financiers à long terme. Les compétences requises pour ces deux rôles sont légèrement différentes, de même que les attentes du client.
Un Certified Financial Consultant® (CFC®) est un titre professionnel obtenu de l'Institute of Financial Consultants®, à l'issue d'un programme d'études et d'un examen. Cette désignation est reconnue internationalement et constitue un titre professionnel important pour obtenir un poste dans ce domaine. Les CFC® doivent suivre chaque année des cours de perfectionnement professionnel pour se tenir au courant des théories et des pratiques commerciales les plus récentes.
Dans le cadre d’un contrat de conseil financier, le client a un plan ou un concept spécifique sur lequel il souhaite obtenir un avis indépendant. Le rôle du consultant est d’examiner le plan proposé et d’identifier les forces et les faiblesses. Ils devraient également fournir des conseils sur la gestion des risques, les réglementations gouvernementales en attente, les tendances du secteur et la viabilité à long terme.
Ce type de travail nécessite une formation en comptabilité, en finance, en assurance et en gestion d'entreprise. Les consultants ont généralement entre dix et quinze ans d’expérience pratique dans un large éventail de postes connexes, avant de devenir consultant. Ces expériences ajoutent de la valeur et de la perspective.
Le conseil financier personnel est généralement un service requis par les personnes disposant de ressources financières importantes et d’un portefeuille d’investissement complexe. Ces services comprennent les conseils en investissement, la planification fiscale, la gestion des revenus, l’évaluation des risques et la planification à long terme. Ces problèmes doivent être activement gérés par un professionnel pour obtenir le maximum d'avantages avec le moins de risque possible.
Les consultants spécialisés dans ce domaine ont généralement une formation en comptabilité et en planification financière. Un minimum de cinq années d'expérience de la gestion des finances personnelles est important, de même qu'un processus de communication et de révision ouvert. Bien que certaines entreprises proposent des services de planification successorale, consultez toujours un avocat sur ces questions pour éviter tout problème à vos bénéficiaires. Le conseil financier offre une multitude de possibilités d’emploi, d’avancement professionnel et de développement professionnel. Si vous êtes intéressé par une carrière dans le secteur financier, explorez le conseil en tant que cheminement de carrière.