Qu'est-ce que l'ingénierie financière et la gestion des risques?
L'ingénierie financière et la gestion des risques sont liées dans le fait qu'un concept est utilisé pour résoudre le problème posé par l'autre. Les entreprises d’investissement font appel à des ingénieurs financiers pour aider les entreprises et leurs clients à éviter les risques liés aux marchés financiers. Cela se fait généralement par le biais d’un processus d’analyse quantitative, qui utilise diverses données provenant des prix du marché et des rapports financiers des entreprises. À l'aide de formules mathématiques complexes, le rapport fournit une prévision des performances futures du marché. Comme il s’agit là d’un élément crucial des stratégies d’investissement dans le monde moderne, les universités et les écoles de commerce ont consacré beaucoup de temps à l’enseignement de l’ingénierie financière.
Les progrès technologiques ont transformé les marchés d’investissement du monde entier. Les entreprises d'investissement désireuses de suivre l'évolution de la situation se sont adaptées à la complexité du marché en utilisant des techniques de plus en plus avancées pour améliorer les bénéfices de leurs clients. Une partie de ce processus consiste également à atténuer les risques liés aux investissements importants. En conséquence, il est généralement indispensable que l’ingénierie financière et la gestion des risques fassent partie d’un portefeuille de placements efficace.
Une grande partie de la force motrice derrière l'ingénierie financière provient de l'analyse quantitative. En substance, ce type d’analyse fonctionne comme une formule mathématique. Les informations, telles que les cours des actions, les niveaux de revenus des sociétés et d'autres totaux numériques pertinents, sont entrées dans diverses équations. Le résultat est une prédiction de ce qui se passera dans le futur. L'analyse quantitative repose sur la conviction que toutes les actions du marché sont basées sur les anciens modèles et qu'en les utilisant, les investisseurs peuvent idéalement supprimer les risques du processus.
L’ingénierie financière supprime le risque en partie grâce à l’utilisation de techniques de placement complexes, telles que les dérivés, qui fondent leur valeur sur la valeur des instruments sous-jacents et peuvent être utilisées pour couvrir le risque. En outre, l'ingénierie financière peut être utilisée pour concevoir des programmes informatiques capables de réagir très rapidement aux opportunités commerciales. L’avantage que procure une telle négociation en une fraction de seconde peut également aider à gérer les risques.
L'ingénierie financière et la gestion des risques occupant une place prépondérante sur la scène des investissements modernes, la demande d'ingénieurs financiers a énormément augmenté. En conséquence, de nombreux diplômés des écoles de commerce ont une solide expérience en mathématiques et en programmation informatique en réponse à cette forte demande. La plupart des grandes entreprises ont recours à des experts en analyse quantitative, et les ingénieurs financiers sont spécialement qualifiés pour cette tâche. Les experts dans le domaine qui ont fait leurs preuves en matière de gestion des risques peuvent souvent imposer des salaires élevés et choisir entre des entreprises concurrentes.