Qu'est-ce que la modélisation financière?
La modélisation financière est une stratégie souvent utilisée dans les entreprises et les investisseurs. L'idée de base de la création de modèles financiers est d'identifier et d'examiner le plus grand nombre possible de scénarios et de résultats possibles, dans la mesure où ils se rapportent à un plan d'action donné. Une telle modélisation peut souvent aider les particuliers et les entreprises à prendre des décisions plus éclairées sur les actifs ou les autres investissements à sécuriser, ainsi que sur le type de produits à proposer au grand public.
Avec l'investissement, la modélisation financière est axée sur l'identification précise de tous les résultats possibles associés à la performance future d'un investissement donné. L’investisseur élabore différents modèles qui tiennent compte non seulement des facteurs actuellement connus, mais également des éventuels mouvements futurs du marché ou de l’impact des élections politiques sur la valeur de l’investissement. Certains modèles incluent également des facteurs extrêmes tels que la projection de ce qui arriverait à l'investissement en cas de catastrophe naturelle. En créant ces différents modèles, l'investisseur a une meilleure idée du risque associé à la sécurisation et à la conservation de l'investissement pendant une période donnée.
La modélisation financière peut également aider une entreprise à éviter les dépenses en ressources consacrées au développement, à la fabrication et à la promotion d’un produit qui ne parvient pas à attirer les consommateurs. En utilisant divers modèles pour déterminer ce qui pourrait se produire si certains changements dans les préférences des consommateurs se produisaient ou si l’économie subissait un ralentissement, il est possible d’envisager le niveau de risque inhérent à la production de ce produit. Si les modèles indiquent qu'il existe une forte probabilité que le produit ne génère pas un chiffre d'affaires suffisant pour compenser les coûts de démarrage, l'entreprise peut choisir de se concentrer davantage. Parallèlement, la modélisation financière peut donner lieu à des idées sur la manière d’affiner les spécificités du projet afin de maximiser les chances de parvenir à un résultat positif.
Dans de nombreuses situations, la modélisation financière implique la création de projections mathématiques prenant en compte des facteurs tels que la tarification des options, le coût du capital associé à chaque modèle, le risque inhérent aux résultats de chacun des modèles préparés et le potentiel de réussite ou d'échec. . La configuration exacte de ces projections variera en fonction du type d’action envisagée. Tant que la formule inclut des informations exactes et complètes qui permettent d’atteindre le résultat souhaité, il est fort probable que la modélisation financière affine les stratégies de production et de commercialisation, tout en fixant des attentes raisonnables pour le résultat si le projet est poursuivi.