Qu'est-ce que la planification de l'héritage?
La mort et l'argent sont deux sujets sensibles que beaucoup n'aiment pas discuter, mais la planification des successions est un élément important de la gestion de ses finances. Pour ceux qui ont des actifs, la planification d'un testament est une étape cruciale du processus, tandis que ceux qui reçoivent ou s'attendent à recevoir un héritage devraient également demander un avis spécialisé en planification financière. En profitant des produits financiers et des lois fiscales dans la planification des successions, les gens peuvent protéger leurs propres intérêts financiers ainsi que celui de leurs héritiers. Ils peuvent également empêcher les fusées entre les héritiers en veillant à ce que tout le monde soit informé de ce à quoi s'attendre lorsque le testament est lu.
De nombreux services de planification financière offrent des conseils dans la planification des successions pour ceux qui souhaitent distribuer leurs actifs après la mort ainsi que les héritiers et les héritiers potentiels. Les personnes ayant des relations familiales complexes, telles que les remariages et les beaux-enfants, ont souvent besoin d'une planification de l'héritage individualisée afin que leurs actifs soient distribués conformément à leur WIShes. De même, lorsque les gens héritent d'une grosse somme d'argent, ils peuvent ne pas être préparés à l'investissement d'un héritage. Le résultat est que l'héritier peut finir par passer l'héritage avec imprudence parce qu'il n'est pas au courant des options.
Une bonne planification des successions prendra en considération les besoins des membres de la famille ainsi que leurs situations spécifiques. Par exemple, il peut être plus logique dans certaines familles de créer une fiducie de saut de génération qui offre une protection à l'héritage tout en donnant aux membres de la famille l'accès à l'argent. Il est également possible pour un héritier qui fait face à de graves conséquences fiscales pour décliner un héritage afin qu'il soit transmis à d'autres successeurs, en gardant l'argent dans la famille. Enfin, en créant des fiducies spécifiques avec des instructions minutieuses sur la façon dont l'argent doit être décaissé, ceux qui laissent de l'argent aux héritiers peuvent empêcher que l'argent de l'héritage soit gaspillé par les héritiersqui sont financièrement irresponsables.
C'est toujours une bonne idée pour les familles de communiquer sur la planification des successions afin d'empêcher les conflits et les sentiments de blessures. L'inclusion des membres de la famille dans la planification des successions peut également rendre le processus plus efficace. Si les parents sont informés de la situation financière et des besoins de leurs enfants et de leurs petits-enfants, ils peuvent être en mesure de prendre de meilleures décisions concernant la division de la propriété ou d'utiliser des types de fiducies spécifiques. Les membres de la famille peuvent également exprimer leur désir pour des héritages familiaux particuliers, des biens immobiliers ou d'autres biens. Ces éléments peuvent ensuite être spécifiquement laissés aux membres de la famille dans le testament, empêchant les différends plus tard.