Qu'est-ce que l'analyse de portefeuille?
L'analyse de portefeuille est une évaluation d'un portefeuille de placements visant à déterminer s'il répond aux besoins d'un investisseur, qu'il s'agisse d'une multinationale ou d'un enseignant planifiant sa retraite. L'analyse fournit une ventilation des actifs courants du portefeuille, ainsi qu'une analyse de leurs performances actuelles et historiques, afin de déterminer si l'investisseur prend des décisions judicieuses concernant l'allocation des ressources. L'analyse peut offrir des recommandations pour améliorer la composition du portefeuille en tenant compte des besoins uniques de l'investisseur.
Un logiciel de placement avec des fonctions d'analyse de portefeuille est disponible. L’investisseur entre dans tous les avoirs qu’il détient actuellement et le logiciel utilise divers algorithmes pour fournir une vue d’ensemble complète de la composition des actifs du portefeuille. Les investisseurs peuvent modifier les paramètres du logiciel pour obtenir des recommandations sur la gestion d’un portefeuille répondant à leurs besoins. Par exemple, un investisseur peu enclin à prendre des risques pourrait demander si une combinaison d'actifs convient à son approche ou si elle doit céder certains actifs et en ajouter de nouveaux.
Les courtiers et les analystes proposent également ce service en tant que service. Les personnes qui investissent par l’intermédiaire d’un courtier de services complets obtiennent généralement une analyse de portefeuille dans le cadre de leur offre de services et peuvent rencontrer un conseiller financier pour discuter de leurs besoins. Les investisseurs peuvent également demander et payer des analyses s’ils gèrent leurs propres actifs ou travaillent avec un courtier offrant des services plus limités. Les courtiers offrant des services complets peuvent coûter cher et les personnes qui ne demandent qu'une assistance et des conseils périodiques peuvent trouver plus rentable de consulter un expert quand elles en ont besoin, plutôt que de payer pour en garder un sur appel.
Lorsqu'un analyste effectue le travail, il examine le portefeuille, discute des besoins du client et élabore une analyse détaillée du portefeuille, en analysant les points forts et les points faibles et les moyens d'améliorer l'équilibre des actifs. Les gens peuvent trouver utile de le faire à mesure que leur vie change et qu'ils prennent des décisions comme acheter une maison ou changer d'employeur. Pour les personnes qui se préparent à la retraite, il peut être judicieux de procéder à une analyse de portefeuille afin de modifier la composition des investissements afin de les rendre moins risqués, en veillant à ce que les fonds soient disponibles au moment où ils seront prêts à cesser de travailler.
La profondeur d'une analyse de portefeuille peut varier considérablement. Une analyse plus approfondie peut fournir aux personnes une mine d'informations qu'elles peuvent utiliser pour ajuster leurs stratégies d'investissement. L'analyse de base offrira un aperçu rapide pour déterminer si un portefeuille se dirige dans la bonne direction ou s'il nécessite une correction de cap.