Qu'est-ce que la gestion privée de patrimoine?
Un type de gestion des actifs, la gestion privée de patrimoine est un terme large qui décrit les techniques utilisées pour maintenir et développer la richesse d'un individu privé.Généralement, la gestion privée de patrimoine fait référence à la gestion des actifs pour des personnes riches, souvent appelées clients à haute teneur en matière de naissance par des professionnels dans le domaine.La gestion privée de patrimoine peut également être appelée gestion des actifs privés ou banque privée.Un professionnel embauché pour aider quelqu'un avec une gestion d'actifs peut être appelé un gestionnaire de patrimoine.Les services rendus par un gestionnaire de patrimoine sont diversifiés, mais incluent fréquemment la stratégie d'investissement, la planification financière et la gestion des impôts.
Utilisé pour obtenir des actifs supplémentaires pour une stratégie d'investissement individuelle à forte valeur forgée implique le choix d'un portefeuille d'investissement pour garantirLe meilleur rendement de l'argent investi.Les stratégies utilisées dans les stratégies d'investissement privée de gestion de patrimoine comprennent la gestion passive et la gestion active.Lorsque vous utilisez des stratégies d'investissement de gestion passive, un professionnel privé de la gestion de patrimoine choisit de solides investissements à long terme afin de faire le moins de changements de portefeuille que possible, ce qui réduit les frais de transaction payés par l'investisseur.Il s'agit d'une stratégie basée sur l'hypothèse que le marché lui-même se développera à long terme.Les investisseurs utilisant des stratégies d'investissement actives ont l'intention de battre l'augmentation moyenne du marché en prenant des décisions commerciales soigneusement calculées.
La planification financière est le processus de fixation des objectifs financiers et de déterminer les étapes nécessaires pour réaliser ces objectifs.Généralement, la planification financière comprend la détermination de la situation financière actuelle et la fixation des budgets et les limites de dépenses qui rapprocheront l'individu de ses objectifs financiers.La planification financière peut également inclure la planification de la retraite et la planification successorale.La planification des objectifs financiers peut aider à réduire les dépenses excessives qui peuvent éloigner les économies des individus.
La gestion des impôts est un aspect important de la gestion privée de patrimoine.Elle implique des stratégies pour réduire les impôts fédéraux et étatiques payés par la personne privée.Fait correctement, la gestion fiscale peut économiser beaucoup d'argent à un individu riche.Les techniques courantes de réduction des impôts comprennent la planification successorale, les dons de bienfaisance et la planification des cadeaux.
Les dons de bienfaisance aux bonnes organisations et les cadeaux aux membres de la famille peuvent économiser sur les impôts car ces dons sont exonérés d'impôt dans de nombreux endroits.La planification successorale implique le traitement d'une succession pour réduire le montant de l'impôt successoral, également appelé taxe sur les successions, payée lorsqu'un bien des personnes décédées est transférée à ses bénéficiaires prévus.Les professionnels privés de la gestion de patrimoine peuvent aider une personne à prendre des décisions avant et après le décès qui réduisent les impôts payés sur sa succession.