Qu'est-ce que la gestion de fortune privée?

Un type de gestion d'actifs, la gestion de patrimoine privé est un terme large qui décrit les techniques utilisées pour maintenir et accroître le patrimoine d'un particulier. En règle générale, la gestion de patrimoine privé fait référence à la gestion d'actifs pour les particuliers fortunés, souvent appelés clients à valeur nette élevée par les professionnels du domaine. La gestion de patrimoine privé peut également être appelée gestion d'actifs privés ou banque privée. Un professionnel engagé pour aider quelqu'un dans la gestion d'actifs peut être appelé un gestionnaire de patrimoine. Les services fournis par un gestionnaire de patrimoine sont variés, mais ils incluent souvent une stratégie d'investissement, une planification financière et une gestion fiscale.

Utilisée pour collecter des actifs supplémentaires pour une stratégie de placement privée individuelle fortunée, la gestion de fortune consiste à choisir un portefeuille de placements garantissant le meilleur rendement de l'argent investi. Les stratégies utilisées dans les stratégies d'investissement en gestion de patrimoine privé comprennent la gestion passive et la gestion active. Lorsqu'il utilise des stratégies d'investissement de gestion passive, un professionnel de la gestion de patrimoine privé choisit des investissements solides à long terme afin de modifier au minimum le portefeuille, réduisant ainsi les frais de transaction payés par l'investisseur. Cette stratégie repose sur l'hypothèse que le marché lui-même se développera à long terme. Les investisseurs qui utilisent des stratégies de placement actives entendent dépasser l’augmentation moyenne du marché en prenant fréquemment des décisions commerciales soigneusement calculées.

La planification financière consiste à fixer des objectifs financiers et à déterminer les étapes nécessaires à la réalisation de ces objectifs. En règle générale, la planification financière comprend la détermination de la situation financière actuelle de la personne et l'établissement de budgets et de limites de dépenses qui la rapprochent de ses objectifs financiers. La planification financière peut également inclure la planification de la retraite et la planification successorale. La planification d'objectifs financiers peut aider à réduire les dépenses excessives qui peuvent réduire les économies d'un particulier.

La gestion des impôts est un aspect important de la gestion de fortune privée. Cela implique des stratégies de réduction des taxes fédérales et étatiques payées par le particulier. Bien gérée, la gestion des impôts peut faire économiser beaucoup d’argent à un particulier fortuné. Les techniques courantes de réduction des impôts incluent la planification successorale, les dons de bienfaisance et la planification des dons.

Les dons de bienfaisance aux organisations adéquates et les cadeaux aux membres de la famille peuvent réduire les impôts car ces dons sont exonérés d'impôt dans de nombreux endroits. La planification successorale implique le traitement d'une succession afin de réduire le montant de l'impôt sur les successions, également appelé impôt sur les successions, payé lorsque les biens d'une personne décédée sont transférés à ses destinataires. Les professionnels de la gestion de patrimoine privés peuvent aider une personne à prendre, avant et après son décès, des décisions qui réduisent les impôts payés sur sa succession.

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