Qu'est-ce que la série 24?
La série 24 est la licence principale des valeurs mobilières de l’ Autorité de réglementation du secteur financier (FINRA). Il fait également référence à l'examen de licence professionnelle du secteur des valeurs mobilières portant le même nom, qui est administré par la FINRA. La licence de série 24 permet à un professionnel du secteur des valeurs mobilières de superviser ou de gérer une succursale ou un bureau de courtage en valeurs mobilières. L’examen de qualification est divisé en cinq sections: supervision de la banque d’investissement, de la souscription et de la recherche; supervision des activités de négoce et de tenue de marché; supervision des opérations du bureau de courtage; supervision générale des ventes et des employés; et le respect des règles de responsabilité financière. Il comprend 155 questions, dont 150 sont notées, et dure au maximum 3 heures et demie avec 70% de réussite.
Les candidats doivent déjà avoir réussi les examens de la série 7, de la série 17, de la série 37, de la série 38, de la série 62 ou de la série 82 pour pouvoir s'inscrire à l'examen de licence série 24. Ils doivent également être parrainés par un membre de la FINRA. En général, le parrainage, la préparation et l'obtention d'une ou de plusieurs licences FINRA font partie de la formation que les nouveaux employés des courtiers en valeurs mobilières reçoivent lorsqu'ils sont embauchés comme courtiers membres de la FINRA. Ceux qui réussissent leurs examens doivent enregistrer leurs licences auprès du courtier membre de la FINRA qui les emploie et supervise leurs activités.
Anciennement connue sous le nom de l'Association nationale des courtiers en valeurs mobilières (NASD), la FINRA est un organisme d'autoréglementation du secteur des valeurs financières, le plus important du genre au pays. Créé en 2007 après approbation de la US Securities Exchange Commission, il est responsable de la surveillance réglementaire et de la conformité de quelque 4 700 sociétés de courtage, de 167 000 succursales et de 637 000 représentants en valeurs mobilières inscrits. Toute personne employée par une entreprise membre de la FINRA et impliquée dans ses activités liées aux valeurs mobilières doit s’inscrire auprès de la FINRA; cela inclut les partenaires, les responsables, les directeurs, les directeurs de succursale, les superviseurs de département et les vendeurs.
L'un des principaux objectifs de la série 24 est de tester en profondeur la connaissance des obligations fiduciaires d'un candidat en matière d'opérations sur des comptes clients. Les activités et les responsabilités managériales quotidiennes d’un directeur général des valeurs mobilières vont au-delà de la simple connaissance des règles et réglementations régissant les ventes, les transactions et les opérations de courtage en valeurs mobilières. L'une des compétences clés est la capacité à faire face de manière professionnelle aux demandes et aux désaccords des clients. D’autres incluent généralement la capacité de gérer le personnel et de concilier les désaccords et les divergences d’opinion entre les courtiers en valeurs mobilières et la direction, ainsi que ceux entre courtiers en valeurs mobilières eux-mêmes en ce qui concerne des questions telles que la couverture client, les commissions et les dépenses.