Qu'est-ce que la série 63?
La série 63 est une certification permettant aux personnes d'agir en tant qu'agents en valeurs mobilières, obtenant et traitant des ordres pour tout type de titres pour le compte de clients. Il est administré État par État aux États-Unis. Les personnes qui souhaitent travailler comme agents, représentants et vendeurs dans le secteur des valeurs mobilières doivent réussir des examens d’agrément comme la série 63, avec l’examen spécifique requis en fonction du type de travail qu’un candidat souhaite faire. Ces tests sont administrés régulièrement aux États-Unis moyennant des frais.
Dans le cas de la série 63, les personnes doivent d'abord réussir un test de connaissances élémentaires, à savoir les séries 6 et 7. Une fois qu'ils ont réussi, ils peuvent demander à prendre la série 63 dans l'état où ils souhaitent s'exercer. L'examen comprend 65 questions, dont cinq sont expérimentales. Les candidats ont une heure et 15 minutes pour compléter l'examen et peuvent demander du papier brouillon, bien que cela ne soit généralement pas nécessaire. Le test vérifie la connaissance de la réglementation en vigueur en matière de vente de titres.
Les candidats doivent obtenir un score d'au moins 72% pour réussir le test. Après avoir passé la série 63, ils peuvent obtenir une licence et commencer à s’entraîner, travaillant pour eux-mêmes ou pour le compte d’une agence. Il est courant que les personnes qui débutent dans le secteur des valeurs mobilières soient parrainées pour leurs tests par leurs employeurs, qui paient pour le test et permettent d'accéder à la préparation du test.
Également connue sous le nom d'examen uniforme du droit des agents de valeurs mobilières, la série 63 a été mise au point par la NASAA (North American Securities Administrators Association), une organisation commerciale qui se concentre sur la protection des consommateurs en établissant des normes et en réglementant le secteur des valeurs mobilières. Le test est administré par l'Autorité de réglementation du secteur financier (FINRA), le même organisme responsable de l'administration d'autres examens de qualification aux personnes souhaitant travailler dans le secteur des valeurs mobilières.
Les personnes qui échouent au test peuvent le repasser, bien que l'échec soit relativement rare tant que les gens passent un certain temps à se préparer. Un certain nombre d’entreprises fabriquent des supports de préparation aux tests de la série 63, notamment des tests de conduite et des guides d’étude, et la NASAA publie elle-même un guide d’étude destiné à familiariser les utilisateurs avec les résultats du test. Ces documents sont disponibles sur Internet et par le biais de programmes de vente par correspondance. En outre, certaines organisations proposent une préparation aux tests en classe, parfois mise à disposition via une bourse ou un autre marché financier.