Qu'est-ce que la série 65?

La série 65 est un examen donné aux conseillers en investissement qui, s'ils le réussissent, les qualifient pour fournir des conseils et des services en investissement au public moyennant des frais.Son titre officiel est l'examen de droit des conseillers en investissement uniforme.Ces examens, qui ont été développés par la North American Securities Administrators Association (NASAA) et sont utilisés aux États-Unis et dans plusieurs autres pays, sont administrés par la Financial Industry Regulatory Authority (FINRA).

L'examen de la série 65 comprend 140 questions, dont 130 ont de la valeur vers le passage avec succès du test et 10 n'ont aucune valeur vers le passage du test.Les 10 questions excédentaires sont mitigées et ne se distinguent pas des autres questions.Les candidats sont attribués jusqu'à 180 minutes pour terminer le test.Un candidat retenu répondra à au moins 94 questions correctement des 130 questions notées, ce qui donne un score d'au moins 72% correct.Un candidat infructueux est autorisé à postuler au retest après une période d'attente de 30 jours.

Pour chaque examen, les questions sont sélectionnées dans un pool de questions possibles qui ont été évaluées pour le contenu et la difficulté.Les examens sont compilés pour produire des tests équivalents avec le même niveau de difficulté, quelles que soient les questions spécifiques qu'ils contiennent.Les questions couvrent un large éventail de sujets, notamment l'éthique, les réglementations de valeurs mobilières, les types de titres et les options de trading.Les questions sont mises à jour chaque année pour intégrer les modifications réglementaires et les mises à jour.

Une entreprise d'investissement ou de courtage peut postuler au nom d'un candidat pour que cette personne puisse passer l'examen, ou une personne peut postuler directement.Un sponsor n'est pas requis pour l'examen de la série 65.Les examens informatiques sont proposés régulièrement dans les centres de test aux États-Unis et dans plusieurs autres pays.Une fois une demande traitée, le candidat sera informé d'une fenêtre de 120 jours dans laquelle il doit passer l'examen.

Passant l'examen de la série 65 est la première étape pour être autorisé à travailler en tant que représentant de conseiller en investissement (Iar).Après avoir réussi l'examen, la personne doit s'appliquer à l'État ou à la région pour l'octroi de licences.En plus de l'examen, les gouvernements ont parfois besoin d'une vérification des antécédents ou d'un lien avant de qualifier une personne pour être autorisée.Examen de la loi de l'État, les critères ne sont pas également tenus de passer l'examen de la série 65 dans la plupart des cas.Selon les réglementations d'un lieu individuel, une personne détenant une certification en tant qu'analyste financier agréé, planificateur financier certifié, spécialiste financier personnel ou conseiller en investissement agréé pourrait être en mesure de se qualifier pour l'octroi de licences sans terminer un examen de la série 65.Même avec l'une de ces désignations professionnelles, la personne doit toujours se conformer à toutes les autres exigences de licence.