Qu'est-ce que la série 72?
La série 72 est l’un des 39 examens de licences professionnelles proposés par l’organisme d’autoréglementation américain du secteur des valeurs mobilières (FINRA), l’agence américaine de réglementation du secteur des valeurs mobilières, à l'intention de ceux qui souhaitent devenir représentant, courtier, courtier, gestionnaire agréé ou gestionnaire d'un compte courtage ou banque d'investissement. Connu officiellement sous le nom d' Examen de qualification de représentant de Government Securities Limited , le test série 72 de la FINRA permet de qualifier un individu comme représentant inscrit autorisé à effectuer des opérations commerciales d'une société membre sur des titres d'État, des titres d'agences et des titres adossés à des créances hypothécaires.
La série 72 est un examen à livre fermé comprenant 100 questions à choix multiples; les candidats reçoivent une calculatrice électronique de base et du papier brouillon. Les participants au test disposent de trois heures au maximum pour terminer l'examen de la série 72 et doivent obtenir un score minimum de 70 pour réussir. Les candidats doivent être parrainés par une entreprise membre de la FINRA pour pouvoir passer l'examen.
L'obtention d'une licence de série 72 marque un début de carrière dans le secteur du courtage en valeurs mobilières, du négoce et de la banque d'investissement, en particulier pour les personnes cédées ou qui ont choisi de travailler sur les marchés pour le gouvernement américain, un organisme gouvernemental ou un organisme gouvernemental. titres adossés à des créances hypothécaires. L'examen de la série 72 est divisé en six sections: titres du gouvernement; des titres adossés à des hypothèques; titres et instruments financiers connexes; activité économique, politique gouvernementale et comportement des taux d'intérêt; réglementation du secteur des valeurs mobilières et considérations juridiques; et les considérations du client.
Compte tenu de la taille du budget et du marché du logement du gouvernement américain, les marchés des valeurs financières couverts par l’examen de la série 72 sont les marchés les plus importants, les plus liquides et les plus négociés au monde. D'autre part, il est conseillé aux candidats potentiels de vérifier auprès de leur société de parrainage qu'ils ne seront pas obligés de se soumettre à un examen plus général des licences, tel que l'examen Series 7 General Securities Registered Registered Representative.
La FINRA est le plus important organisme d'autoréglementation du secteur pour les sociétés de bourse aux États-Unis. Elle a été créée en 2007, après la ratification de la Bourse de New York (NYSE), de NYSE Regulation, Inc. et de la National Association of Securities Dealers. Commission; mandat. Il est responsable de la surveillance réglementaire et de la conformité d'environ 4 700 sociétés de courtage, de 167 000 succursales et de 637 000 représentants en valeurs mobilières inscrits. Toute personne employée par une entreprise membre de la FINRA et impliquée dans ses activités liées aux valeurs mobilières doit s’inscrire auprès de la FINRA. Cela inclut les partenaires, les responsables, les directeurs, les directeurs de succursale, les superviseurs de département et les vendeurs.