Qu'est-ce que la série 72?
La série 72 de la série 72 est l'un des 39 examens de licence professionnelle offerts par la Financial Industry Regulatory Authority (FINRA), l'organisation d'autoréglementation de l'industrie des valeurs mobilières américaines, à ceux qui cherchent à devenir représentant ou courtier, commerçant professionnel, greffier agréé ou gestionnaire dans une banque de courtage ou d'investissement en valeurs mobilières. Connu officiellement sous le nom de Examen de qualification des représentants des Securities Limited , le test de la série 72 de la FINRA qualifie les particuliers en tant que représentants enregistrés autorisés à transformer les activités d'une entreprise membre en titres gouvernementaux, des titres d'agence et des titres adossés à des hypothèques d'agence.
La série 72 est un examen de livre fermé composé de 100 questions à choix multiples; Les candidats reçoivent une calculatrice électronique de base et du papier à gratter. Les candidats ont donné un maximum de trois heures pour terminer l'examen de la série 72 et ont besoin d'un score minimum de 70 pour passer. Les candidats doivent être parrainés par une entreprise membre de la FINRA dans ORDER pour passer l'examen.
Gagner une licence de série 72 est un tremplin précoce sur un cheminement de carrière dans le secteur des titres de courtage, de négociation et de banque d'investissement, plus spécifiquement pour les personnes assignées ou qui ont choisi de travailler sur les marchés du gouvernement américain, de l'agence gouvernementale ou de marketing de l'agence gouvernementale et du MBS). L'examen de la série 72 est divisé en six sections: titres du gouvernement; Titres adossés à des créances hypothécaires; titres et instruments financiers connexes; activité économique, politique gouvernementale et comportement des taux d'intérêt; Règlements sur l'industrie des valeurs mobilières et considérations juridiques; et les considérations des clients.
Compte tenu de la taille du budget du gouvernement américain et du marché du logement, les marchés financiers des valeurs mobilières couverts à l'examen de la série 72 sont les marchés les plus grands, les plus liquides et les plus activement négociés de leur espèce dans le monde. D'autre part,Il est conseillé que les candidats potentiels vérifient auprès de leur cabinet de commanditaire pour s'assurer qu'ils n'auront pas besoin de passer un examen de licence de valeurs mobilières plus général, tels que l'examen représentatif de la série 7 en valeurs mobilières.
FINRA est la plus grande organisation d'autorégulation de l'industrie pour les sociétés de valeurs mobilières aux États-Unis en consolidant la Bourse de New York (NYSE), NYSE Regulation, Inc. et la National Association of Securities Dealers, FINRA a été créée en 2007 après approbation par la Commission américaine des échanges de Securities. Il est responsable de la surveillance réglementaire et de la conformité d'environ 4 700 sociétés de courtage, 167 000 succursales et 637 000 représentants de valeurs mobilières enregistrés. Toute personne employée par une entreprise membre de la FINRA et impliquée dans son activité de valeurs mobilières doit s'inscrire auprès de la FINRA. Cela comprend les partenaires, les dirigeants, les administrateurs, les directeurs de succursales, les superviseurs du département et les vendeurs.