Qu'est-ce que l'industrie de la gestion de patrimoine?
Le secteur de la gestion de patrimoine est un regroupement de types d’entreprises axés sur la planification financière et les portefeuilles d’investissement. Cette industrie s'adresse à une clientèle allant des petites familles aux personnes fortunées. Elle apporte son aide dans les domaines de la banque, de la comptabilité fiscale et des investissements privés et privés. Il aide également la clientèle à gérer la répartition des finances en bourse. Ces services sont fournis par des banques, des sociétés de fiducie professionnelles et des sociétés de courtage. Une personne travaillant dans ce secteur est généralement un planificateur financier agréé qui a obtenu une maîtrise en administration des affaires (MBA). Tout professionnel ayant les qualifications pour gérer de l'argent serait considéré comme faisant partie du secteur de la gestion de patrimoine, cependant, il existe donc de nombreuses voies distinctes dans ce domaine.
Un type spécifique de banque qui s'adresse au secteur de la gestion de patrimoine est une banque d'investissement. Le secteur bancaire offre une tribune pour la détention financière et les investissements en mettant en contact les clients ayant une insuffisance de capital avec ceux qui disposent de ressources excédentaires, créant ainsi des opportunités pour les deux parties d'optimiser leurs bénéfices. Les banques d’investissement assurent également la stabilité de la vente d’actions et d’obligations ainsi que de comptes de marché monétaire et conseillent les entreprises et les particuliers en matière de fusions, d’acquisitions et de grands rachats. La principale différence entre les banques d’investissement et les banques commerciales ou de détail est qu’elles n’acceptent pas les dépôts.
Une autre partie importante du secteur de la gestion de patrimoine est la comptabilité fiscale. Cette partie du monde financier se préoccupe de la préparation des états financiers des petites entreprises, des particuliers fortunés et des grandes entreprises. Pour l’essentiel, ce processus important compile les données financières nécessaires à la gestion de la fiscalité des finances et publie également un rapport annuel au profit des clients et investisseurs potentiels. Il est nécessaire de maintenir ces contrôles pour l’acquisition de la croissance future d’un portefeuille financier.
Au-delà des secteurs bancaire et fiscal de l'industrie de la gestion de patrimoine, il existe un monde complexe d'investissements. Ce domaine de la finance comprend la bourse, l'immobilier et les sociétés, ainsi que de nombreux autres canaux d'investissement. Les sociétés qui gèrent ces investissements constituent un moyen sûr et contrôlé par un professionnel d’investir dans des marchés où elles peuvent potentiellement augmenter la valeur nette d’un client.
L’importance de ces secteurs de la gestion de patrimoine réside dans le fait qu’ils permettent de révéler des opportunités d’investissement à des personnes qui, autrement, n’auraient pas les moyens d’en acquérir une connaissance directe. En contrepartie, ces investissements fournissent le capital nécessaire pour faire avancer une nouvelle idée ou la croissance d’une fondation existante. Une autre raison pour laquelle ces types de services sont nécessaires est qu’ils sont finalement conçus pour profiter à toutes les parties concernées, ce qui signifie que dans de nombreuses situations, l’institution financière, le prêteur et l’emprunteur réalisent tous des bénéfices à long terme en raison de la transaction.