Qu'est-ce qu'un logiciel de gestion de patrimoine?
Un logiciel de gestion de patrimoine fournit des données, des outils et un stockage aux institutions bancaires publiques et privées, aux organismes de fiducie et de fonds communs de placement et aux conseillers en patrimoine et en actifs. En utilisant un logiciel de gestion de patrimoine, les conseillers financiers sont en mesure de fournir à tout moment davantage de rapports et de données personnalisés aux clients. Les gestionnaires peuvent ainsi consulter le portefeuille de chaque client pour une meilleure prise de décision et la satisfaction de la clientèle. Le logiciel de gestion des actifs est particulièrement important pour les gestionnaires indépendants. Il permet à une entreprise de réduire de nombreux frais généraux et d'organiser plus efficacement les données des clients. Compte tenu des problèmes de conformité et de réglementation sans cesse croissants dans le secteur bancaire, les conseillers doivent être informés de tous les aspects de l'actif et du patrimoine de leurs clients pour rester conformes à la réglementation.
Garder une trace des comptes d'investissement; immobilier; produits non financiers, tels que de l'art ou des bijoux; Assurance; et les comptes chèques et les comptes d'épargne peuvent devenir un processus compliqué pour de nombreuses organisations. Avec un logiciel de gestion de patrimoine, ces enregistrements sont facilement suivis, mis à jour et intégrés dans un portefeuille financier complet. La gestion des risques, les transactions en espèces et l'allocation des ressources sont également définies dans le logiciel. En compilant ces données, les conseillers sont en mesure de prendre pleinement conscience de la diversité du portefeuille de fortune d'un client et sont en mesure de proposer des argumentaires de vente plus éclairés aux clients. Ces rapports aident également les clients et les conseillers à minimiser ou à maximiser les risques du portefeuille.
Les rapports d'investissement doivent être précis, refléter toutes les données actuelles et être personnalisés pour chaque client en fonction de ses intérêts et de ses comptes financiers. Le logiciel de gestion de patrimoine génère des données sur les gains et les pertes en capital, la valorisation globale, les intérêts créditeurs, le rendement des fonds communs de placement et les bénéfices. Il peut également créer des alertes de maturité et des alertes pour l'échéance d'une prime.
Le logiciel de gestion de patrimoine gère la plupart des tâches administratives des gestionnaires. Des courriers électroniques peuvent être envoyés à partir du logiciel, des rapports et des formulaires peuvent être stockés dans la base de données et les données peuvent être téléchargées sous forme de fichier CSV ou de document texte. De nombreux programmes permettent à l'organisation de concevoir des rapports pour les clients ou disposent d'un système permettant de générer une page Web présentant les données. Certains programmes envoient même des alertes SMS (Short Message Service) aux clients pour les tenir au courant de leurs finances actuelles. La correspondance par e-mail et les demandes des clients peuvent également être archivées dans un emplacement unique pour une collaboration entre différents départements d'une institution financière, ce qui permet d'améliorer le service à la clientèle et de créer des gestionnaires d'actifs plus informés.