Mi az a cash flow rendszer?

A cash flow rendszer olyan menedzsment rendszer, amely lehetővé teszi az adminisztrátornak vagy a menedzsernek, hogy szorosan figyelemmel kísérje a cash flow -t, és biztosítsa, hogy az megfelelő legyen.Míg a vállalkozások termékeket vagy szolgáltatások vásárlásával és eladásával keresnek pénzt, a belépő készpénz gyakran nagyon fontos.Előfordulhat, hogy az ügyfeleknek csak oly gyakran kell fizetniük, de a számláknak és a bérszámfejtésnek a kifizetések beérkezése előtt lehet fizetni.

Azoknak a kisvállalkozásoknak, amelyeknek csak néhány alkalmazottja van, a cash flow rendszer kezelése könnyű dolog lehet, de ha és amikor a vállalat növekedni kezd, akkor gyorsan nehezebbé válhat.Az alkalmazottak attól függnek, hogy milyen pénzt fizetnek, és ha nincs ott, mert nincs elég a bérszámfejtéshez, ez nemcsak a morált érinti, hanem a magas forgalomhoz is vezethet.A nem fizetendő számlák megakadályozhatják a beszállítókat.Még ha az üzleti modell is szilárd, ha a cash flow problémát jelent, a vállalat komoly bajban lehet., és a fizetendő számlák, a pénz a vállalkozás másnak tartozik, például beszállító vagy közüzem.A bérszámfejtés a követelések alá tartozik, de az üzlet ezt a részét általában a külső számlákra fordítják.Előfordulhat, hogy ezeknek a számláknak a kezelése, például a számlázási ciklusok szerkezetátalakítása, így a vállalat inkább folyamatos beáramlást és kiáramlást kap.

A készpénz pénzkezelése szintén fontos.Általános stratégia az, ha ezt a pénzt ideiglenes intézkedésként felhasználják a számlák fizetésére, amíg azt nem lehet feltölteni.Ezt gyakran tartalékalapnak hívják, és addig használják, amíg a cash flow nem képes feltölteni, ugyanúgy, mint a vízrendszer tartályának.A pénzt kamatozó számlán lehet megtartani, hogy még egy kis maradék jövedelmet teremtsen a társaság számára.A tartalékalap nem sürgősségi számla, hanem a rendszer részét képezi.Az üzleti pénzügyi tanácsadó által elvégzett cash flow-elemzés elvégezhető annak érdekében, hogy elősegítse a vállalkozás számára szabott rendszer létrehozását.Vannak olyan szoftver is, amely képes kezelni ezeket a feladatokat, bár ez gyakran megköveteli a felhasználó számára, hogy legyen valamilyen készség a cash flow -val.