Hogyan válhatok nyugdíj -tanácsadóvá?
A nyugdíjak és a tanácsadók két csoport, amelyek valóban együtt járnak.Az állami és magán nyugdíjak egy befektetési tanácsadó tanácsára, tudására és vezetésére támaszkodnak olyan döntések meghozatalára, amelyek befolyásolhatják a több ezer alkalmazott nyugdíjba vonulását.A tanácsadót gyakran kompenzálják a díjak és a jutalékok alapján, amelyeket az ügyfelek birtoklása eredményeként szereztek.Annak érdekében, hogy nyugdíj-tanácsadóvá váljanak, amely nagyon kapcsolatvezérelt iparág, az erős kommunikációs és matematikai készségek elengedhetetlenek.A pénzügyi vagy számviteli diploma hasznos, míg a befektetési tanúsítások megszerzése kiegészítheti az oktatást és növelheti a lehetőségeket.
A pénzügyi cégek érdeklődnek a fiatal főiskolai végzettek felvétele iránt, amelyek kiemelkedő pontszám-átlagokkal (GPA-k) és felkészültséggel rendelkeznek az egyre változó piaci környezet megértése érdekében.Annak ellenére, hogy nem kell részvény- és kötvényválasztást végeznie, hogy nyugdíj -tanácsadóvá váljon, jó ötlet, ha ugyanazok az iparági tanúsítások vannak, mint a részvényválasztók.Számos befektetési tanácsadó megszerezte a hitelesített könyvelő címet vagy a 66 -os sorozat pénzügyi igazolását az Egyesült Államokban, amelyek mindkettő segíthet az úton, hogy nyugdíj -tanácsadóvá váljon.
Természetesen a nyugdíj -tanácsadóvá válás legjobb módja az ipari tapasztalatok.Legyen hajlandó részt venni a pénzügyi cégnél kínált munkahelyi képzési programokban.A kapcsolatok fejlesztése a nyugdíjiparban szintén előnyös, mivel ezek az intézmények jövőbeli ügyfelek lehetnek.A közgazdászokat és más pénzügyi szakembereket gyakran felkérik, hogy tartsanak szemináriumokat, és adjanak kerekasztalokat a piaci trendekről.Lehet, hogy a konferencián való részvételhez és az utazáshoz mind a zsebköltségre van szükség, de a jutalmak tartósak lehetnek.A hálózatépítés ezekben az eseményeken zajlik, és az iparági szakemberek találkozása megnyithatja az ajtót a karrierlehetőségekhez.
A szakmai lehetőségek látszólag bőven vannak, miután nyugdíj -tanácsadóvá válsz.A nyugdíjak pénzügyi tanácsadókat vesznek fel, hogy irányítsák a befektetési stratégiák, a piaci témák és a kockázat tudatosságát.Ezek az intézményi befektetők nemcsak az általános befektetési tanácsadók felvételére, hanem az adott eszközosztályok, például az ingatlan vagy a kötvények tanácsadói számára is.Azoknak a nyugdíjaknak, amelyek nem bérelnek harmadik féltől származó tanácsadókat, valószínűleg vannak belső befektetési bizottságok, amelyek a döntésekkel kapcsolatos terveket irányítják.Döntse el, ha inkább pénzügyi tanácsadó cégnél dolgozik, ahol a legtöbb lehetőség van, vagy arra törekszik, hogy vállalati vagy állami nyugdíjalapon dolgozzon.