Milyen típusú pénzügyi csalások vannak?
A pénzügyi csalás szándékos megtévesztés, amelyet pénzügyi haszon érdekében használnak.Számos különféle típusú pénzügyi csalás létezik, ideértve a bennfentes kereskedelmet, az elrablást, a pénzügyi nyilvántartások hamisítását és a Ponzi -rendszereket.A pénzügyi csalások különféle típusainak megértése segíthet az figyelő személyeknek a csalárd rendszerek azonosításában, és jelentést kell tenni a megfelelő hatóságoknak.
A bennfentes kereskedelem egyfajta pénzügyi csalás, amely magában foglalja az értékpapírok védelmezési információk felhasználásával történő kereskedelmét.Ez akkor fordul elő, amikor egy olyan személy, aki nem nyilvánosságra hozta az üzleti vállalkozással vagy szervezetről szóló információkat, ezeket az információkat részvények vagy más értékpapírok vásárlására vagy eladására használja fel.Például, ha egy vállalati ügyvezetõ rájön, hogy társaságának titkos tárgyalásai az eladásra, akkor pénzügyi csalásokat fog elkövetni azáltal, hogy eladja részvényeit, vagy figyelmezteti mások részvényeinek eladását, mielőtt az üzlet eladását nyilvánosságra hozzák.A bennfentes kereskedelem mesterségesen felfújhatja vagy leeresztheti a részvényárakat, és sok régióban súlyos bűncselekménynek tekinthető.
Az elrablás akkor fordul elő, amikor egy pénzeszközökkel megbízott személy szándékosan visszaél a nyeresége miatt.Az ilyen típusú pénzügyi csalások kulcsfontosságú tényezője az, hogy az elkövetőnek bizalmi helyzetben és ellenőrzésben kell lennie az alapok felett.Például egy kiskorú gyermek vagyonkezelő úgy dönthet, hogy belemerülési alapokba merül a saját költségeiért, annak ellenére, hogy a pénz valójában a gyermekhez tartozik.A bankok és más pénzügyi intézmények a belső elrablás kísérleteinek gyakori célpontjai;Sokan szigorú biztonsági programokat hajtanak végre annak biztosítása érdekében, hogy senki sem korlátozódott a pénzeszközökhöz.
A pénzügyi nyilvántartások hamisításán keresztül sokféle típusú pénzügyi csalás történik.Az elrablási rendszerek ezt a módszert használhatják az elrablók számának elrejtésére;Például egy elrabló bankmenedzser nyilvántartást találhat egy nem létező alkalmazott számára, és a Phantom munkavállaló fizetését hamis számlára adhatja.A vállalatok néha elkövetik ezt a csalás ilyen formáját azáltal, hogy úgy néznek ki, mintha kevesebbet keresnének, mint valójában az adók elkerülése érdekében.
A Ponzi -rendszerek a pénzügyi csalások trükkös formája, amelyet gyakran nagyon nehéz nyomon követni.Ezekben a csalásokban a Schemer meggyőzi az embereket, hogy fektessenek be egy olyan projektbe vagy üzleti vállalkozásba, amely magas hozamot ígér.A kezdeti befektetők fizetett hozamot kapnak, de a tényleges nyereség helyett az új befektetők finanszírozását használják.Az ilyen típusú pénzügyi csalások sikere a kezdeti befektetők újbóli befektetésére támaszkodik, a hamisított hozamok alapján, valamint az új befektetők folyamatos csoportja, amelyet szájról szájra hozott be a hamisított magas hozamok után.