Mi az a vállalati kincstár?
A vállalati kincstár egy üzleti osztály, amely felelős a társaság likviditásáért, finanszírozásáért és tőkéért.Az osztály egyetlen egyéni vagy számos alkalmazottból állhat, a vállalat méretétől függően.A közös feladatok magukban foglalják az új eszközök vagy műveletek megfelelő finanszírozási tervének meghatározását, a megfelelő likvid eszközök megfelelő szintjének fenntartását, valamint az alapok gyűjtését különféle befektetők, piacok és adósságbefektetések révén.A pénzügyi szolgáltató cégek a vállalati kincstári osztályt is felhasználhatják a tőke szintjére vonatkozó szabályozási követelmények teljesítésére.
A likviditási kockázatkezelés egy másik feladat a vállalati kincstár számára.A vállalkozásoknak a műveletek futtatásához mindig szükségük van konkrét tőkeszintokra.A tőke magában foglalja a készpénz- és készpénz-egyenértékeket, amelyek rendkívül likvid, rövid távú befektetések, és ezek a legkevésbé likvid eszközök, amelyeket a társaság birtokolhat, és felhasználhat az operatív költségek és a jelenlegi vagy hosszú távú kötelezettségek megfizetésére.A vállalati pénztárosok általában a különféle befektetéseket vagy befektetési tőkét vizsgálják meg a kamatbevétel megszerzése érdekében.A kincstárnok általában végrehajtó szintű pozíció, és más vezetőkkel dolgozik az üzleti tőke fenntartása érdekében.
A finanszírozás a társaság tőkeszerkezetét képviseli.A vállalatok gyakran külső adósság- vagy részvényalapokat használnak új lehetőségek vagy jelentős eszközvásárlások fizetésére.A túl sok adósság használata növelheti a társaság pénzügyi tőkeáttételét, és megnehezítheti a tőke szint fenntartását a megnövekedett adósságfizetések miatt.Részvénybefektetések és mdash;A vállalati részvények leggyakrabban új kérdései mdash;Csökkentse a jelenlegi fennmaradó részvények értékét, felzaklatva a jelenlegi befektetőket.A megfelelő keverék létrehozása ezeknek az alapokhoz segít a vállalatnak a lehető legfinomabban felelősségteljesen a vállalati kincstári szabályok révén. A tőke- és kockázatkezelés a vállalati kincstár másik feladata.A Kincstári Minisztérium időt tölt a pénzügyi kockázatok megvizsgálására, amelyet a vállalat rendszeres üzleti tevékenységek révén felmerülhet.A kincstárnok új tőkekövetelményeket határoz meg annak biztosítása érdekében, hogy a vállalkozás elegendő készpénz legyen a potenciális kockázatok teljesítéséhez.A társaság osztalékpolitikája szintén a Kincstári Osztály alá tartozik.Az osztalékok azt képviselik, hogy a befektetőknek visszafizetett pénzt és a vállalat általános nettó értékéhez csökkenjenek. A vállalati kincstár jelentős hajtóereje az összes szabályozási követelmény betartása.Míg a pénzügyi szolgáltató cégeket gyakran nehéz szabályozások alapján tartják, más iparágaknak is erős a szabályozási követelményei.A vállalatoknak speciális tőke -szintre van szükségük az ellenőrzések megfizetéséhez, az új szabályozások végrehajtásához és az adók fizetéséhez a kormányzati ügynökségeknek.A szabályozási követelmények áttekintése minden negyedévben gyakori a nagyobb vállalkozásokban.Ez az áttekintés segít új belső politikák kidolgozásában a vállalat tőkéjének irányításához.