Mi az 1099-R űrlap?

Az Egyesült Államokban, amikor a nyugdíjalapból származó pénzt elosztják egy személynek, ezt a jövedelem egyik formájának tekintik, és be kell jelenteni a Belső Bevételi Szolgálatnak.Az 1099-R nyomtatványt létrehozták ennek a pénznek a megfelelő bejelentésére és annak meghatározására, hogy a megfelelő adó összegét összegyűjtötték-e.Az iratoknak nem kell aggódniuk a szükséges számtalan összetett adatok megadása miatt, mivel az elosztó intézmény felelős az űrlap kitöltéséért.

A Belső Bevételi Szolgálat csak az 1099-R nyomtatványt igényli azoktól, akik minősített nyugdíjazási számláról kaptak disztribúciót.Számos intézmény létezik, amelyek minősített nyugdíjazási számlákat nyújtanak, de az adófizetők többsége csak néhány forrásból származik pénzeszközöket.A 401 (k) terv az egyik leggyakoribb nyugdíjazási számla típusa, mivel a fizetési csekkből visszatartott pénz, és a munkáltató gyakran egy bizonyos százalékig tart.Az egyéni nyugdíjazási számla, más néven hagyományos IRA, egy nyugdíjazási alap, amelyet az egyén általában önállóan állít fel, és munkán kívüli hozzájárulást nyújt.A nyugdíjprogramok egyre ritkábbak, de továbbra is képesítettnek tekintik, mert a munkáltató által a munkavállaló által nyújtott nyugdíjba vonuláshoz szükséges pénz jutalomként szolgál egy meghatározott számú szolgálatért.

Az 1099-R űrlap csak egy oldal hosszú, de sok adatot igényel.A személyes adatok, például az egyén neve, címe és szövetségi azonosító száma elengedhetetlen a nyugdíjazási disztribúció megfelelő jóváírásához.Az olyan mezőket, mint a bruttó eloszlás, a levonások előtt kapott teljes dollár összeg összehangolására használják, és a szövetségi jövedelemadó -visszatartott doboz azt mutatja, hogy az a filozó az adókért kiszállt.Az olyan bonyolultabb területek, mint az állami és a helyi disztribúciós kódexek, a tőkenyereség és a nem realizált elismerés, hozzájárulnak az egyéni nyugdíjazási alapok általános adóképéhez.

Ez a sokféle adatok zavaróak lehetnek, de szerencsére a iratoknak nem kell kitölteniük az 1099-R űrlapot.A számlát fizető intézmény felelős a nyilvántartások ellenőrzéséért és az adatmezők megfelelő kitöltéséért.Az Egyesült Államokban minden nyugdíjas disztribúciós intézmény feladja az 1099-R nyomtatványt az év február 15-e előtt, amikor a pénzt elosztották.