Bagaimana cara melihat penipuan cek kasir?

Penipuan cek kasir biasanya mudah dikenali, terutama dalam kasus penipuan yang paling umum, yang melibatkan penerbitan kasir curang memeriksa lebih dari jumlah yang disepakati, dengan permintaan untuk meneruskan kelebihan ke pihak ketiga.Korban penipuan meneruskan dana seperti yang diminta, hanya untuk menemukan bahwa cek tidak jelas.Waspada terhadap penipuan menggunakan cek kasir dapat membantu orang menghindari kerugian finansial dan penting untuk menyadari bahwa penipuan seperti itu sangat umum di internet, di mana itu adalah praktik umum untuk melakukan bisnis dengan orang -orang di berbagai lokasi.

Banyak kasirPeriksa penipuan bergantung pada fakta bahwa bank wajib membuat dana dari cek kasir tersedia dalam beberapa hari tertentu, bahkan jika cek belum dihapus.Seseorang yang menyetor cek pada hari Senin akan melihat dana pada hari Kamis, misalnya, bahkan jika bank tidak benar -benar membersihkan cek.Orang -orang harus berhati -hati dalam menerima cek kasir dan harus selalu memeriksa dengan bank untuk melihat apakah dana tersebut telah dihapus sebelum mengambil tindakan pada transaksi yang melibatkan cek kasir.

Penipuan cek kasir paling dasar melibatkan seseorang yang mengirim cek cek penipuan dalam pembayaran dalam pembayaranuntuk barang.Penerima pembayaran menyimpan cek, melihat bahwa itu tampaknya telah dibersihkan, dan mengirimkan barang ke pembeli.Setelah beberapa hari, cek gagal membersihkan, dana dikurangkan dari akun pelanggan, dan penjual telah kehilangan barang yang dikirimkan ke pembeli.Menunggu dana untuk sepenuhnya jelas sebelum mengirim atau mentransfer barang dapat membantu orang menghindari penipuan ini.

Jenis lain dari penipuan cek kasir melibatkan pembeli yang mengirim cek lebih dari jumlah penjualan.Biasanya ada alasan yang diberikan untuk ini, seperti "kesalahan" ketika mengeluarkan cek, atau keinginan untuk meneruskan uang kepada orang ketiga melalui penjual.Penjual diminta untuk menyetor cek dan kemudian mengirim kelebihan ke orang lain.Penipuan ini mudah dihindari dengan menolak menerima cek kasir besar, karena mereka hampir selalu curang.Orang tersebut menyetor cek, menghabiskan uang dengan asumsi bahwa itu tersedia, dan keluar dari uang ketika cek gagal untuk menghapus.Dalam beberapa kasus, orang diminta untuk menyetor cek besar dan mengirim sebagian uang kepada orang lain, yang merupakan bendera merah.Secara umum, ketika orang mewarisi uang atau dikirim dana untuk pekerjaan belanja misterius, akan ada dokumentasi dan informasi yang menyertainya.Kontak tiba -tiba dapat menjadi tanda bahwa seseorang mencoba penipuan cek kasir.valid jika mereka berada dalam situasi di mana mereka harus menerima cek.Ini juga disarankan untuk menunggu cek semacam itu membersihkan kapan mereka disimpan.Konsumen mungkin juga ingin menyadari bahwa penggunaan wesel yang ditempa juga merupakan masalah di beberapa wilayah di dunia, dan penting untuk menunggu wesel uang untuk dibersihkan sebelum menghabiskan uang.