Apa itu penasihat investasi terdaftar?

Penasihat Investasi Terdaftar (RIA) adalah seorang individu, terdaftar di Negara Bagian atau Komisi Sekuritas dan Bursa (SEC), yang memberikan saran investasi dan mengelola investasi untuk orang lain.Biasanya, penasihat investasi terdaftar yang mengelola lebih dari 25 juta dolar AS (USD) dalam investasi diharuskan mendaftar ke SEC.Mereka yang mengelola kurang dari jumlah itu dapat didaftarkan di tingkat negara bagian.

Di Amerika Serikat, ada aturan dan peraturan khusus untuk penasihat investasi terdaftar.Pendaftaran wajib berdasarkan Undang -Undang Penasihat Investasi tahun 1940. SEC tidak membebankan biaya untuk mendaftar sebagai penasihat investasi.Namun, biaya dapat dibebankan di tingkat negara bagian.

Penasihat investasi terdaftar memberikan saran investasi dengan biaya.Seorang individu atau perusahaan dalam posisi ini juga dapat mengumpulkan biaya untuk mengelola portofolio investasi dan membantu perencanaan keuangan yang mencakup investasi.Kadang -kadang, klien memberikan otoritas diskresi penasihat investasi terdaftar untuk pengelolaan investasinya.Namun, ini bukan persyaratan.

Penasihat investasi terdaftar memiliki tugas untuk menentukan tujuan kliennya, serta jumlah risiko yang dapat ditoleransi oleh setiap klien.Ketika penasihat investasi terdaftar diberikan otoritas diskresioner, ia diharuskan untuk bertindak demi kepentingan terbaik kliennya.Aset yang dikelola oleh RIA biasanya diinvestasikan dengan hati -hati, karena penasihat memiliki hubungan fidusia dengan kliennya.Penasihat investasi terdaftar juga memiliki pekerjaan menilai pengembalian dan memberikan klien dengan hasil kuartalan.

Sebelum menghubungi penasihat investasi terdaftar, adalah bijaksana untuk mempertimbangkan kebutuhan dan tujuan Anda dengan cermat di muka.Merupakan ide bagus untuk membuat daftar tujuan ini untuk dibawa bersama Anda ke pertemuan awal dengan penasihat potensial.Dengan melakukan itu, Anda lebih baik mengaktifkan penasihat investasi terdaftar untuk memahami harapan Anda dan menentukan cara terbaik untuk bertemu dengan mereka.

Yang terbaik adalah mengatur pertemuan tatap muka dengan RIAS potensial sebelum Anda menyewa satu.Ini akan memungkinkan Anda untuk memilih orang yang merasa nyaman dengan Anda.Ini juga akan memberi Anda kesempatan untuk mengajukan pertanyaan terkait tentang layanan yang diberikan, biaya, dan apa yang dapat Anda harapkan dari penasihat yang Anda pilih.Jangan lupa untuk mengajukan pertanyaan tentang kredensial penasihat investasi terdaftar yang Anda pertimbangkan.