I commercianti devono richiedere un documento d'identità quando pago con una carta di credito?
Molte persone si chiedono se i commercianti hanno il diritto di richiedere un documento d'identità quando si utilizza la carta di credito. Alcune persone sono felici di aver verificato il proprio documento d'identità, poiché è meno probabile che una carta venga utilizzata in modo fraudolento. Altri non sono contenti di fornire ulteriori informazioni, soprattutto se un commerciante annota il proprio nome, indirizzo o numero di telefono sulle carte di credito. Esistono diverse leggi che regolano se un commerciante può richiedere un documento di identità, alcuni forniti da società di carte di credito e altri che potrebbero essere applicabili nello stato in cui vivi.
La maggior parte delle carte di credito Mastercard e Visa hanno effettivamente disposizioni del commerciante che dicono che un commerciante non può rifiutare una carta di credito se una persona rifiuta di fornire un documento d'identità oltre la propria firma sul retro della carta. Queste aziende vietano anche le richieste che richiedono a un cliente di inserire nome, indirizzo e numero di telefono. La regola standard è che i commercianti possono richiedere un ID, ma non possono rifiutare la carta se una persona non fornisce tale ID. Inoltre, non possono richiedere specifici moduli di identità; un ID studente o una carta Costco con la tua foto sopra è valida quanto un ID stato.
A seconda dello stato in cui vivi, alcune altre attività commerciali sono vietate. I rivenditori potrebbero essere vietati dalla legge statale e non possono nemmeno richiedere un documento di identità, a meno che la carta non indichi "vedi documento di identità", sebbene ciò vari da regione a regione. Molti stati vietano anche il rifiuto delle carte quando non viene presentato un documento di identità e vietano di annotare qualsiasi informazione personale raccolta dalle carte di identità e dal codice di sicurezza sul retro delle carte di credito. Inoltre, ai venditori di solito non è consentito scrivere il proprio numero di telefono su una carta di credito. I commercianti spesso non sono consapevoli di queste restrizioni e se si sente fortemente di non presentare un documento d'identità quando si utilizza una carta di credito, la miglior difesa è portare una copia del proprio codice di stato e delle regole della propria società di carte di credito, evidenziando i passaggi appropriati.
Ci sono alcune eccezioni quando i commercianti possono richiedere un documento d'identità per completare un acquisto con una carta di credito. Se stai acquistando alcol, tabacco o qualsiasi altra cosa che richiede di avere una certa età, un negozio potrebbe richiedere un documento d'identità. Il negozio non è ancora in grado di annotare identificando cose come la patente di guida o il numero di casa sulla carta di credito.
L'unica volta che annotare queste informazioni o richiedere un documento d'identità come condizione di acquisto è legale, nella maggior parte degli stati, è se si acquista qualcosa che verrà consegnato a casa tua. In questo caso, un commerciante può richiedere il tuo indirizzo e numero di telefono in modo che gli articoli possano essere consegnati in modo appropriato. In altre circostanze, tuttavia, la maggior parte dei commercianti, quando presenti fisicamente la tua carta, non può fare altro che chiederti di firmare la tua carta. La mancata fornitura della firma, può annullare le vendite e consentire a un commerciante di rifiutare una vendita.