Quali sono i diversi tipi di frode nel commercio internazionale?
La frode commerciale internazionale è responsabile del furto di grandi quantità di denaro da parte di imprese e privati, ma i truffatori responsabili di tale frode tendono a trovare nuovi obiettivi su base regolare, poiché molte persone non conoscono i tipi comuni di frode. Il phishing, che coinvolge qualcuno che invia email di massa a molti indirizzi diversi e chiede informazioni sensibili, è uno dei tipi più comuni di frode commerciale internazionale. Una truffa con una lettera di credito coinvolge qualcuno che crea una lettera di credito per beni scadenti o inesistenti e poi intascando i soldi. Le frodi dell'impegno coinvolgono i truffatori internazionali che utilizzano siti Web dell'impegno dall'aspetto realistico per rubare denaro all'utente. Molti truffatori inviano anche vaglia postali falsi e assegni a imprese legittime.
Una truffa di phishing si verifica in genere in due modi con frode commerciale internazionale. Il più comune riguarda qualcuno che dice al destinatario che ha diritto a una grande somma di denaro. Questo denaro proviene presumibilmente da un parente o da una banca che non vuole vedere i soldi andare al governo, e il gancio è che il destinatario può raccogliere i soldi se lui o lei invia informazioni sensibili. Il secondo metodo prevede che l'e-mail appaia come se provenga da una banca o un'azienda internazionale legittima frequentata dal destinatario e per chiedere agli utenti di aggiornare le proprie informazioni personali. In entrambi i casi, i truffatori stanno cercando di ottenere il numero di previdenza sociale dell'utente, il numero della carta di credito, il nome della banca e la password o altre informazioni sensibili.
Una frode commerciale internazionale dell'impegno si verifica quando qualcuno acquista un prodotto da qualcuno. Per trasferire il denaro, il truffatore suggerirà di utilizzare un servizio di deposito a garanzia. Il problema è che il truffatore avrà creato un sito Web che sembra solo un servizio di deposito a garanzia. Invece di un trasferimento di denaro legittimo, in cui il truffatore otterrebbe denaro dopo l'invio di un prodotto, il truffatore in questo caso ottiene immediatamente i soldi e l'utente non ottiene nulla.
Le lettere di credito, le lettere bancarie che promettono il pagamento di un articolo, sono coinvolte nel commercio internazionale legittimo, ma i truffatori sanno anche come usarle per le frodi commerciali internazionali. Il truffatore promette di spedire un oggetto e la vittima gli consegna la lettera di credito. A questo punto, il truffatore trova un istituto disposto a pagare la lettera di credito senza documenti che dimostrano che i prodotti sono stati spediti, oppure il truffatore spedisce una scatola vuota per ottenere i documenti di spedizione necessari. Ciò significa che il truffatore ottiene i soldi promessi, mentre la vittima perde denaro e non ottiene nulla di prezioso in cambio.
Con vaglia postali e assegni, un truffatore invia il documento a un venditore. L'assegno o vaglia postale è per un importo superiore al valore dell'articolo e il truffatore chiede al venditore di trasferire l'importo aggiuntivo. Dopo che il bonifico è completo, il truffatore ha i soldi extra, mentre la vittima deve pagare l'intero importo dell'assegno quando la banca scopre che è falso.