Che cos'è la due diligence sugli investimenti?

Prima che una persona o un'organizzazione investa qualsiasi somma di denaro in qualcosa, è fondamentale un'adeguata due diligence sugli investimenti. Che si tratti di azioni, obbligazioni, beni immobili o qualsiasi altro tipo di impegno finanziario, maggiore è la ricerca e la preparazione che viene effettuata su tale investimento, meglio è. A volte c'è una checklist strutturata di due diligence da seguire, ma altre volte richiede un po 'di creatività unita al buon senso per evitare inutili sorprese, soprattutto quando si tratta di soldi.

Quando un investitore decide di depositare denaro presso un'impresa di investimento, quell'investitore può aspettarsi che una quantità rispettabile di due diligence verrà effettuata da tale impresa prima che vengano effettuati investimenti. I gestori di denaro sono responsabili del denaro che investono per conto dei clienti. Tuttavia, anche gli investitori dovrebbero fare il loro dovere di diligenza. Ciò significa controllare l'impresa di investimento prima di darle denaro. L'investitore dovrebbe leggere un prospetto, che è un deposito regolamentare che delinea la storia dell'azienda e dovrebbe cercare la storia degli utili, il profilo di rischio e qualsiasi modifica grave alla gestione delle chiavi che potrebbe essere una bandiera rossa per l'instabilità in questa impresa.

Per un investitore che sta investendo denaro in un gestore professionale, una lista di controllo informale per la dovuta diligenza degli investimenti è un buon modo per iniziare. L'investitore dovrebbe assicurarsi che una società di contabilità esterna sia coinvolta nel piano per eseguire servizi di revisione, in modo da ridurre le possibilità di frode. Un contabile di terze parti aggiunge la responsabilità alla società di gestione degli investimenti. Inoltre, nel prospetto dell'impresa di investimento, l'investitore dovrebbe rivedere la storia della performance di un fondo per cercare coerenza. Eventuali aberrazioni richiederanno ulteriori interrogazioni da parte dell'investitore.

L'investitore dovrebbe inoltre assicurarsi che il fondo sia rimasto fedele allo stile di investimento indicato nel prospetto. A volte un gestore di fondi cambierà lo stile dopo aver ricevuto denaro da investimenti e l'investitore non può farci nulla se non ritirare i fondi se il nuovo stile non è la direzione in cui vuole andare. Gli investitori possono evitare di dover uscire e rientrare in nuovi fondi effettuando la dovuta diligenza di investimento e riconoscendo la stabilità in un'impresa di investimento.

Quando sono coinvolti singoli titoli o obbligazioni, il track record è di nuovo fondamentale. Se l'investimento ha registrato risultati costanti nel tempo, questo è un buon segno. Quando c'è un cambiamento estremo nella performance degli investimenti in entrambe le direzioni, si può ottenere una spiegazione chiamando il dipartimento delle relazioni con gli investitori di un'azienda. Inoltre, investire in società che hanno dimostrato redditività aggiunge stabilità a qualsiasi decisione di investimento. Se investi nel settore immobiliare, puoi scoprire quali sono le proiezioni di crescita e le aspettative di sviluppo per un'area, perché questo può influenzare il valore di rivendita di un immobile in futuro.

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