Come posso diventare un consulente per i fondi indicizzati?
I consulenti dei fondi indicizzati forniscono consulenza sugli investimenti sui fondi indicizzati, che sono un tipo di fondo comune. Per diventare un consulente per i fondi indicizzati, i candidati seguiranno generalmente lo stesso percorso della maggior parte dei consulenti finanziari. Alcuni ottengono una laurea in economia, contabilità o finanza prima di ottenere la certificazione professionale. Poter acquisire esperienza nella pianificazione finanziaria potrebbe essere necessario prima di perseguire la certificazione.
Un fattore distintivo tra i fondi indicizzati e altri investimenti è che tendono a presentare un rischio inferiore, a essere meno costosi e a modellare il loro assortimento di fondi dopo determinati indici di cambio, come lo scambio NASDAQ negli Stati Uniti. I rendimenti ottenuti su un fondo indicizzato saranno generalmente vicini o uguali al rendimento medio dello scambio modellato. Ad esempio, se il valore del NASDAQ guadagna il 12 percento in 30 anni, il fondo indicizzato che basa il proprio portafoglio su quello scambio tenderà a crescere del 12 percento nello stesso lasso di tempo.
Uno dei requisiti per diventare consulente di un fondo indicizzato è la formazione professionale. I consulenti finanziari sono in genere responsabili della costruzione della propria base di clienti dopo un periodo introduttivo. Alcune persone scelgono di lavorare per banche o società di intermediazione che forniscono formazione e sponsorizzazioni per le licenze professionali. Altri decidono di lavorare per compagnie assicurative o di avviare un'attività in proprio.
I requisiti educativi per diventare consulente di un fondo indicizzato possono variare a seconda del tipo di datore di lavoro. Alcune grandi società di investimento potrebbero non richiedere la certificazione prima della formazione, ma potrebbero preferire che i candidati abbiano un diploma universitario in una materia correlata. Altri possono cercare candidati con qualche tipo di esperienza finanziaria, come un cassiere, un banchiere personale o un impiegato di contabilità.
Un buon modo per diventare consulente di un fondo indicizzato è acquisire esperienza attraverso un istituto bancario o un'impresa di investimento più grande. I paesi in cui esistono i principali mercati mondiali saranno caratterizzati da due o più grandi aziende. Alcuni di loro assumono neolaureati o quelli con esperienza pratica in cerca di un cambiamento di carriera. I nuovi consulenti finanziari sono generalmente associati a personale esperto mentre seguono corsi e ottengono licenze commerciali.
Non tutti gli individui che desiderano diventare consulenti di fondi indicizzati iniziano con fondi indicizzati. Può espandersi dopo essersi specializzato in altri tipi di fondi comuni di investimento o titoli. I consulenti che avviano le proprie società possono vendere fondi indicizzati tra altri tipi di investimenti. Gli agenti assicurativi possono anche offrirli attraverso la società che rappresentano, ma non trattare esclusivamente con il prodotto di investimento.