Come ottengo una licenza per il consulente finanziario?
Un consulente finanziario è un esperto appositamente formato che fornisce consulenza sulla pianificazione finanziaria e gli investimenti. In molti paesi, qualcuno che vuole offrire servizi come consulente finanziario deve essere autorizzato dalle autorità appropriate; Ciò assicura ai clienti del consulente che ha le conoscenze di esperti richieste per alcuni aspetti del lavoro, come fornire consulenza sugli investimenti in titoli. Negli Stati Uniti, una licenza di consulente finanziario può essere ottenuta superando gli esami per le licenze della serie 7 e 66.
I test per queste licenze insieme sono chiamati l'esame uniforme della legge statale combinati e sono amministrati dall'Autorità di regolamentazione dell'industria finanziaria (FINRA). Questo test viene dato per assicurarsi che i professionisti degli investimenti conoscano le regole degli investimenti pubblici. Gli acquirenti di test devono ricevere un punteggio di 70 o superiore per passare la serie 7 e un 75 o superiore per passare la serie 66. Il candidato deve passare entrambi gli esempi per ricevere una licenza per il consulente finanziario.
per assumereIl test della serie 7, devi avere uno sponsor. Dal momento che dovresti già lavorare nel settore dei servizi finanziari prima di sostenere l'esame, il tuo datore di lavoro è di solito il tuo sponsor e paga le commissioni del corso. L'esame Serie 66 non richiede uno sponsor, ma questi due test vengono generalmente eseguiti nello stesso periodo, con il datore di lavoro che paga per tutte le commissioni.
Dopo aver avuto uno sponsor, devi compilare il modulo U10 per il test della serie 7 e il modulo U4 per il test Serie 66. Quindi le forme e le tasse d'esame devono essere inviate alla FINRA. Dovresti ora iniziare a studiare per i test, che possono essere intimidatorie e schiaccianti per alcune persone. Ci sono molte risorse online e in stampa per aiutare a studiare, compresi i test di pratica.
Successivamente, riceverai un avviso di iscrizione alla posta. Questo modulo conferma la registrazione e fornisce una data di scadenza. Entrambi gli esami devono essere superati prima di questa data, che èdi solito 120 giorni dalla registrazione. L'avviso di iscrizione fornirà inoltre altre informazioni sull'assunzione di test, comprese le posizioni degli esami. Trova la posizione dell'esame locale e chiama per fissare un appuntamento, assicurandoti che ci sia un ampio tempo di studio prima di fare i test.
Il giorno di prova, porta matite extra e carta vuota su cui eseguire calcoli, sebbene molto probabilmente il test verrà somministrato tramite computer. Assicurati di riposare molto la sera prima e fare una buona colazione il giorno del test. I test richiederanno alcune ore per essere completati e sebbene di solito siano presi da vicino, non vengono presi lo stesso giorno. Se non si passa, gli esami possono essere ripresi finché sono prima della data di scadenza originale di 120 giorni.
Una licenza di consulente finanziario spesso non è tenuta a svolgere alcuni dei lavori finanziari tipici, ma è necessaria una licenza per vendere immobili, assicurazioni, obbligazioni, fondi comuni di investimento o azioni. Senza una licenza di consulente finanziario, un consulente non può suggerireQuesti tipi di prodotti finanziari per un cliente. Lui o lei può solo parlare di tutti i prodotti disponibili in modo imparziale, fornendo al cliente informazioni sufficienti per prendere la propria decisione.