Come posso ottenere una laurea in pianificazione finanziaria?
Un grado di pianificazione finanziaria è la qualifica più riconoscibile a livello internazionale nel settore. Al fine di conseguire un titolo accreditato, un candidato deve completare un programma formale di studi presso un istituto di istruzione superiore. I titolari di una laurea in discipline commerciali correlate come finanza, economia e contabilità possono anche trovare lavoro come pianificatori finanziari. Molte istituzioni sia a livello universitario che post-laurea offrono programmi di laurea in pianificazione finanziaria.
Sebbene i requisiti di ammissione esatti dipendano dall'istituzione, un buon corso di laurea in pianificazione finanziaria di laurea normalmente prevede che i candidati abbiano un diploma di scuola secondaria superiore in inglese e matematica. Gli studenti devono aver completato un programma di laurea in una disciplina affine per ottenere l'accesso a un master in un programma di laurea in pianificazione finanziaria e, a sua volta, il master può costituire una base per ulteriori studi a livello di dottorato. Pochissimi pianificatori finanziari perseguono un dottorato in pianificazione finanziaria a meno che non pianifichino di insegnare la materia o siano interessati a contribuire alla ricerca sul campo.
La pianificazione finanziaria si riferisce a un tipo di consulenza finanziaria su misura per le esigenze dei singoli clienti rispetto a società o altre organizzazioni. I pianificatori finanziari lavorano a stretto contatto con i loro clienti per decidere le strategie per la gestione e la generazione di ricchezza. Spesso instaurano relazioni a lungo termine e rivedono i loro piani per adeguarsi ai cambiamenti nell'economia o nelle circostanze e negli obiettivi finanziari dei propri clienti.
Il successo professionale di un pianificatore finanziario dipende dalla compagnia per cui lavora e, quando lavora in modo indipendente, dai clienti che il pianificatore finanziario può attrarre. Le migliori aziende e clienti sono spesso più interessati all'esperienza del pianificatore finanziario e ai risultati raggiunti rispetto ai loro livelli di studi. La maggior parte dei pianificatori finanziari ha solo una laurea, scegliendo di investire il proprio tempo dopo questo primo grado nella costruzione dei propri portafogli e nell'accumulazione di esperienza.
La durata di un grado di pianificazione finanziaria varia in base al livello. Un diploma di laurea richiede generalmente da tre a cinque anni per il completamento; un master, tra uno e tre; e un dottorato, tra tre e cinque. È anche comune per i professionisti richiedere la certificazione e aderire ad associazioni professionali. Una delle credenziali più note nella pianificazione finanziaria a livello globale è la certificazione Certified Financial Planner (CFP) con sede negli Stati Uniti. Per ottenere questa certificazione, i candidati devono possedere un adeguato diploma di laurea, tre anni di esperienza professionale e superare l'esame di certificazione CFP e il controllo dei precedenti.