Quali sono i diversi lavori di consulente finanziario?

I lavori di consulente finanziario possono variare a seconda dell'ambiente di lavoro, ma il compito di base è fornire consulenza finanziaria. Alcuni consulenti finanziari forniscono assistenza finanziaria di base, insegnando competenze come il bilanciamento del libretto degli assegni, la realizzazione di budget e la gestione di base del denaro. A volte le organizzazioni di consolidamento del debito hanno lavori di consulenza finanziaria. Questi professionisti aiutano le persone a pianificare budget e programmi finanziari per ridurre i propri debiti. Posizioni più professionali in questo campo potrebbero includere il lavoro con consulenza fiscale e sugli investimenti, la pianificazione della pensione. I requisiti di istruzione variano in base al tipo di posizione di consulente finanziario.

I consulenti finanziari che offrono i servizi di base possono insegnare alle persone le competenze di base in materia di finanza personale, come la composizione di un budget o la riconciliazione di un libretto degli assegni. Questi lavori come consulenti finanziari sono comuni nei campus universitari, installazioni militari e attraverso organizzazioni di assistenza della comunità. Anche le organizzazioni ecclesiali e gli uffici governativi hanno posizioni di consulente finanziario. Questi consulenti finanziari tentano di fornire alle persone le conoscenze di base per gestire il proprio denaro e generalmente non vendono prodotti finanziari aggiuntivi ai clienti che consigliano. Queste posizioni richiedono in genere un background contabile e in genere certificazioni contabili di base, che possono variare in base alla giurisdizione.

Molti tipi di organizzazioni di riduzione del debito assumono anche consulenti finanziari. Questi lavori di consulente finanziario comportano insegnare alle persone come seguire un piano specifico per uscire dai debiti. Questi consulenti finanziari di solito iniziano pagando una tassa per apprendere il processo di insegnamento di un particolare programma di un'azienda. La consulenza offerta da questi consulenti finanziari è spesso limitata agli inquilini del programma. Molte aziende assumono questi consulenti finanziari senza alcuna precedente esperienza o istruzione, poiché la formazione viene generalmente fornita internamente; quelli con un po 'di esperienza in contabilità o quelli che hanno completato alcune classi contabili possono avere maggiori possibilità di ottenere un lavoro.

I professionisti che offrono consulenza in materia di investimenti, tasse e pensione spesso lavorano anche in posizioni di consulenza finanziaria. Queste posizioni di solito richiedono certificazioni e titoli che consentono loro di offrire consulenza finanziaria che altri consulenti finanziari potrebbero non essere qualificati per offrire. Anche un contabile pubblico certificato (CPA) potrebbe trovare lavoro come consulente finanziario. La differenza è che il CPA è in grado di offrire consulenza fiscale che alcune altre persone all'interno dei lavori di consulente finanziario non possono.

I consulenti finanziari possono anche trovare lavoro negli ospedali e in altre organizzazioni mediche. L'assistenza medica può essere piuttosto costosa e i pazienti potrebbero dover trovare modi per pagare i costi non coperti dall'assicurazione medica. I consulenti in queste posizioni possono aiutare le persone a stabilire piani di pagamento che funzionano entro i loro budget per aiutarli a pagare le bollette in modo tempestivo ed evitare ripercussioni negative sul credito. Queste posizioni richiedono in genere che i candidati abbiano un minimo di un diploma di scuola superiore, ma alcuni istituti possono richiedere un diploma di associato o addirittura un diploma di laurea, a seconda della natura specifica del lavoro.