Quali sono i diversi tipi di qualifiche di Investment Banker?

Le qualifiche dei banchieri di investimento possono differire in base a determinate funzioni del settore. Queste funzioni includono varie posizioni di intermediazione, analisti, fusioni e acquisizioni (M&A), vendite e negoziazione e gestione del portafoglio. I tipi di qualifiche richiesti per le suddette funzioni e altri includono lauree e lauree specialistiche in varie discipline aziendali, come la finanza e l'economia. Oltre a detti titoli, spesso vengono richieste altre certificazioni e licenze del settore. Un esempio di certificazione del settore sarebbe il certificato Chartered Financial Analyst (CFA).

Per diventare un banchiere d'investimento, nella maggior parte dei casi è richiesto un diploma post-laurea. Le seguenti discipline sono normalmente preferite: finanza, economia, matematica, ingegneria e marketing. Oltre alle suddette discipline, è incoraggiato a proseguire gli studi e ottenere certificazioni del settore. Questi possono essere necessari per essere assunti per molti tipi di posizioni. Vengono prese in considerazione anche altre abilità, come eccellenti capacità comunicative e interpersonali.

In genere, le qualifiche di investment banker necessarie per lavorare in posizioni di M&A includono lauree specialistiche e lauree specialistiche, come Master of Business Administration (MBA). Inoltre, una designazione CFA è altamente preferita per la maggior parte dei lavori di M&A. In genere, le qualifiche di investment banker per i gestori di portafoglio includono un diploma post-laurea in una delle discipline sopra menzionate. Per ruoli come la sottoscrizione di titoli, le qualifiche richieste includono MBA e la designazione CFA. Inoltre, dopo aver conseguito una laurea, un candidato può ottenere un colpo in una carriera di banca di investimenti iniziando come analista di ricerca o un assistente.

Esistono diverse qualifiche di investment banker per il ruolo di un operatore commerciale. Ad esempio, un professionista delle vendite è generalmente tenuto ad avere una laurea in una disciplina come la finanza. Molto spesso, gli vengono assegnate attività che includono la raccomandazione di investimenti ai clienti, quindi il commerciante ha bisogno di una licenza di settore. Questo requisito dipende anche dal paese in cui risiede. Ad esempio, negli Stati Uniti le licenze richieste includono la cosiddetta Licenza serie 63 Uniform Securities (USL) e la Serie 7 General Securities Registered Representative (GSRR).

I broker di titoli hanno bisogno di una laurea nelle discipline sopra menzionate. Inoltre, potrebbero essere richiesti per ulteriori test. Ad esempio, negli Stati Uniti un broker di titoli deve superare un controllo dei precedenti e sostenere esami federali e statali per ottenere le licenze pertinenti. Questi includono la licenza GSRR serie 7 amministrata da un organismo chiamato Financial Industry Regulatory Authority (FINRA). Inoltre, alcune aziende richiedono che i broker di titoli ottengano qualifiche professionali, come il Certified Financial Planner (CFP).

Inoltre, alcune certificazioni del settore, come le designazioni CFA e CFP, possono essere ottenute in molti paesi e riconosciute in tutto il mondo. Altri, tuttavia, sono rilevanti solo nel paese in cui sono stati emessi. Pertanto, alcune qualifiche di investment banker possono variare da paese a paese. Alcuni requisiti tendono ad essere universali come per i titoli universitari e post-laurea, come quelli sopra menzionati.