Cosa fa un planner finanziario certificato?

A Certified Financial Planner ™ è un individuo che è andato a scuola e ha ricevuto la certificazione per aiutare gli altri individui a pianificare le loro finanze. Un Planner finanziario certificato ™ è istruito in vari aspetti della pianificazione finanziaria, tra cui budget, contabilità e investimento. Quindi aiuta le persone a strutturare le loro vite finanziarie per raggiungere i loro obiettivi.

Certified Financial Planners ™ può lavorare per aziende che offrono servizi di pianificazione finanziaria o di gestione patrimoniale. Possono lavorare per società di intermediazione o società di investimento. Un planner finanziario certificato può anche funzionare come proprio capo, offrendo servizi di pianificazione finanziaria e gestione patrimoniale ai clienti privati ​​che trova attraverso il marketing delle relazioni, il passaparola, il networking e la pubblicità.

Quando un cliente va a un planner finanziario certificato ™, il pianificatore lavorerà per la prima volta con il cliente per avere un'idea del quadro finanziario del cliente. Ciò comporta la ricerca di reddito, debiti, investimenti, realiHolding Holdings e qualsiasi altra cosa che costituisca il patrimonio netto del cliente. Il pianificatore discuterà anche degli obiettivi del cliente, aiutando il cliente a formulare un elenco di obiettivi finanziari come il possesso di una casa, l'invio di un bambino al college e la assicurazione della pensione.

Una volta che il cliente e il planner finanziario certificato ™ hanno un elenco stabilito di obiettivi, il pianificatore aiuta il cliente a allocare i suoi fondi per raggiungere tali obiettivi. Di solito, questo assume la forma di aiutare il cliente a capire quanti soldi deve risparmiare o investire per raggiungere gli obiettivi. Il pianificatore e il cliente hanno quindi escogitato un piano per quanto l'investitore dovrebbe contribuire ogni mese per assicurarsi che possa raggiungere i suoi obiettivi.

Dopo che il pianificatore e il cliente hanno determinato quanto investire, successivamente determinano come allocare gli investimenti. Ciò può significare determinare se investire in azioni, obbligazioni, fatture del tesoro, immobili o altro FORMS di investimento. Ciò può anche significare rivedere un portafoglio di investimenti per determinare se l'investitore è adeguatamente diversificato o ha il giusto mix di azioni e obbligazioni per raggiungere i suoi obiettivi finanziari ed essere ragionevolmente protetto dal rischio.

I tipi appropriati di investimenti differiscono per singoli persona. Ad esempio, un investitore più avverso al rischio investirà in modo diverso rispetto a qualcuno che si occupa principalmente di far crescere i suoi beni. Un Planner finanziario certificato ™ deve aiutare un cliente a prendere le migliori decisioni di investimento, data la sua tolleranza al rischio e gli obiettivi finanziari.