Cosa fa un rappresentante finanziario?

Ci sono una varietà di funzioni che un rappresentante finanziario potrebbe svolgere. In una società di servizi di investimento, ad esempio, un gestore patrimoniale fornisce consulenza e aiuta un individuo a investire e pianificare per eventi finanziari importanti. I consulenti sono un tipo di rappresentante finanziario che potrebbe guidare un grande investitore, come un fondo pensione, allocando denaro ai mercati finanziari. I rappresentanti finanziari possono essere trovati nelle sedi delle banche al dettaglio e nelle case di intermediazione di investimenti.

I professionisti della gestione patrimoniale possono aiutare le persone, tra cui ricchi e non rapidi, a pianificare il futuro finanziario. Questi rappresentanti finanziari potrebbero aiutare i clienti a eseguire la pianificazione immobiliare e gestire le attività immobiliari nel modo più efficiente dal punto di vista fiscale. Dopo aver determinato gli obiettivi di un cliente, i gestori patrimoniali potrebbero raccomandare un piano di investimento con una strategia per allocare denaro a varie classi di attività nei mercati finanziari, comprese le azioni e le obbligazioni. Un prezioso gestore patrimoniale aiuteràun cliente per proteggere le attività da minacce inflazionistiche e forse creditori. In definitiva, questo rappresentante finanziario dovrebbe aiutare un cliente a raggiungere gli obiettivi per tutta la vita attraverso la pensione e possibilmente oltre alle generazioni future.

In tutti i servizi finanziari, un agente di cambio è un tipo di rappresentante finanziario che esegue operazioni di investimento per conto di individui e istituzioni. Questi sono professionisti finanziari autorizzati che hanno raggiunto alcune certificazione del settore per svolgere questi compiti. Esistono diversi tipi di broker e alcuni sono attrezzati per fornire una guida finanziaria più di altri. Un broker a servizio completo è stato formato per offrire consulenza di investimento ai clienti, mentre un broker di sconto è in genere limitato alle prestazioni in risposta agli ordini dei clienti.

È comune per una grande impresa istituzionale rivolgersi a un rappresentante finanziario di terze parti per InvestConsiglio di menzione. Questo professionista finanziario potrebbe anche svolgere alcune attività logistiche per il cliente istituzionale. Ad esempio, quando un grande investitore, come lo sponsor del piano di alcuni piani pensionistici, è alla ricerca di un gestore di denaro per supervisionare le attività per conto del fondo, un rappresentante finanziario potrebbe guidare tale processo. Naturalmente, il professionista finanziario sarà probabilmente coinvolto anche nel processo di selezione, ma può anche gestire tutte le comunicazioni e le domande presentate da parti interessate per conto di un cliente.

In una banca al dettaglio, un rappresentante finanziario potrebbe essere il cassiere che riceve depositi ed esegue transazioni di prelievo per conto dei clienti. I professionisti finanziari bancari più qualificati potrebbero essere responsabili dell'emissione di prestiti, compresi i mutui, per determinati clienti. La maggior parte delle funzioni in una banca al dettaglio coinvolgono il servizio clienti e può richiedere ore del fine settimana.