Cosa fa un rappresentante delle vendite finanziarie?
Un rappresentante delle vendite finanziarie incontra potenziali clienti di una società di intermediazione, banca o assicurazione per discutere di prodotti e servizi. L'obiettivo è far aprire un account al cliente e garantire che i servizi associati all'account siano adeguati alle esigenze del cliente. Inoltre, i rappresentanti delle vendite finanziarie sono coinvolti nella vendita al dettaglio e nel marketing continuo per incoraggiare le persone ad acquistare più prodotti e ad impegnarsi maggiormente con l'azienda. Le qualifiche per lavorare in questo campo possono variare, a seconda del datore di lavoro, ma i diplomi in finanza e materie correlate possono essere molto utili.
In alcuni casi, il rappresentante delle vendite finanziarie lavora in un front office, rispondendo alle domande dei clienti che entrano o chiedono informazioni. Questi clienti sono in genere alla ricerca di servizi finanziari specifici, che forniscono un'apertura per l'apertura di un conto e la chiusura di un accordo per spostare i soldi del cliente verso l'azienda. Mentre i clienti discutono di prodotti e servizi, un rappresentante delle vendite finanziarie può fornire informazioni su diversi pacchetti e opzioni e può anche mostrare come l'offerta si oppone alla concorrenza. Questo può essere importante per i clienti con offerte concorrenti.
Le aziende possono anche inviare un rappresentante delle vendite finanziarie a una casa o attività commerciale su richiesta. Per riunioni che coinvolgono account di grandi dimensioni o complessi, questo può essere preferito, in quanto mostra al cliente che la richiesta di informazioni è presa sul serio. Ad esempio, una società che cerca di decidere con quale unione di credito desidera lavorare per creare conti di risparmio dei dipendenti specializzati potrebbe richiedere informazioni e incontrare rappresentanti nei propri uffici, anziché dover rivolgersi all'unione di credito. Le grandi dimensioni dell'account meritano una visita personale.
Altri rappresentanti delle vendite finanziarie possono essere coinvolti nelle vendite itineranti. Tendono a lavorare con le aziende, fornendo informazioni e supporto ai clienti che installano terminali di punti vendita o che necessitano di altri servizi finanziari. Ciò può richiedere molto più acume di marketing, in quanto il rappresentante delle vendite finanziarie potrebbe incontrare persone che non hanno richiesto informazioni o richiesto servizi e potrebbero non essere interessati. Una volta che il venditore ha stabilito una relazione con il cliente, il cliente può anche aspettarsi visite di follow-up per verificare il prodotto, rispondere alle domande e offrire supporto.
Un mix di conoscenze del settore finanziario, competenze del servizio clienti e attenzione ai dettagli è spesso utile per un rappresentante delle vendite finanziarie. Il lavoro può essere impegnato e può richiedere la possibilità di passare rapidamente tra clienti e attività che possono includere vendite dirette, supporto e assistenza con domande da potenziali clienti. Alcune aziende offrono benefici al proprio personale, tra cui opzioni come i conti pensionistici e l'assicurazione sanitaria.