Cosa fa un analista di frode?
Un analista di frode indaga attività sospette e lavora per impedire che si verifichino frodi. Queste persone sono esperti di sicurezza e spesso lavorano a fianco delle forze dell'ordine per catturare criminali che hanno commesso frodi. Avere successo in questa carriera di solito richiede una persona con conoscenze approfondite sia nei sistemi finanziari che in quelli informatici. Alcuni compiti di lavoro comuni di un analista di frode includono la ricerca di attuali metodi e strumenti di frode penale, lo sviluppo di tecniche di prevenzione, il monitoraggio dei dati finanziari, l'identificazione e lo studio di possibili frodi e la creazione di rapporti.
A causa di continui cambiamenti nella tecnologia, è necessario che un analista di frode cerchi gli attuali metodi e strumenti di Fraud. Poiché il rilevamento delle frodi è spesso un gioco per gatti e mouse, un individuo in questa carriera deve rimanere in prima linea nella nuova tecnologia per eseguire con successo il suo lavoro. Come parte di questo dovere di lavoro, l'analista può eseguire ricerche su nuovi modi in cui i criminali utilizzano i computer per accedere alla carta di creditoInformazioni o conti bancari, ad esempio.
In molti casi, svilupperà anche tecniche di prevenzione delle frodi. Questa pratica di solito prevede l'implementazione delle informazioni che acquisisce metodi e strumenti di frode e viene utilizzata per aiutare le aziende ad aumentare la sicurezza delle transazioni. Può anche valutare gli attuali strumenti di sicurezza di un'azienda per determinare i punti deboli della sicurezza e spiegare misure preventive.
Forse la parte più importante di questo lavoro è il monitoraggio dei dati finanziari. Ciò comporta in genere il monitoraggio delle transazioni monetarie come carte di credito o debito e prelievi di contanti. Fondamentalmente, è compito di un analista di frode identificare i modelli irregolari di scambio monetario che sembrano sospetti. A causa della natura un po 'ardua di questa pratica, richiede una persona con una mente analitica e un occhio per i dettagli.
Insieme a questo, un analista di frode è responsabile dell'identificazione e dell'investiistanze di gating di possibile frode. Ogni volta che si verifica una transazione discutibile o irregolare, deve esaminare la questione. Ad esempio, se un conto bancario mostra un importo insolitamente elevato di transazioni monetarie, può eseguire ricerche su modelli a lungo termine del conto. Se i suoi risultati indicano l'attività criminale, di solito contatterà le forze dell'ordine per ulteriori indagini.
Inoltre, un analista di frode in genere creerà report su ogni istanza di possibili frodi. Questi rapporti possono includere informazioni come transazioni finanziarie, date di transazione e nomi su un account. Ciò rende più facile per le autorità riconoscere i modelli e questi rapporti vengono spesso utilizzati in tribunale. In alcuni casi, un analista di frode dovrà anche essere presente nelle audizioni giudiziarie per fornire testimonianze.