Cosa fa un banchiere personale?

Un banchiere personale è un rappresentante di un istituto finanziario che aiuta alcuni clienti a gestire le proprie attività, tra cui mutui, risparmi, conti di controllo e del mercato monetario e certificati di deposito (CDS). Il personale banchiere esamina le attività di un cliente, suggerisce ulteriori servizi bancari e offre soluzioni quando consultato sulle esigenze finanziarie. A differenza di un pianificatore finanziario o di un broker, che potrebbe fornire informazioni su una vasta gamma di opzioni, un banchiere personale si occupa solo delle attività e dei depositi che un cliente ha con la banca che rappresenta. Questa può essere una posizione dedicata in alcune banche e di solito comporta una formazione speciale.

Responsabilità di base

Banche, in particolare quelle grandi, offrono una vasta gamma di servizi, conti e prestiti ai loro clienti. Molti clienti non sono in grado di determinare quali servizi si adattano meglio alle loro esigenze finanziarie e cercano un rappresentante bancario per chiarimenti e consulenza. I personal banchieri si sforzano di stabilire e maintaiN forti relazioni con i loro clienti e persino contattare in modo proattivo i clienti con raccomandazioni e visitare le loro attività.

I istituti finanziari si aspettano che i personal banchieri vengano prodotti e servizi finanziari ai clienti o li riferiscono ad altre aree della banca. Di conseguenza, le banche offrono comunemente incentivi per banchieri personali come bonus di vendita e referral oltre lo stipendio di base. I personal banchieri devono essere in grado di risolvere situazioni difficili in modo rapido ed efficiente garantendo al contempo la soddisfazione del cliente.

Servizi aggiuntivi per un client

I clienti in genere ricevono aiuto e consulenza quando completano le domande di prestito e possono persino scoprire che il processo di candidatura del prestito può essere semplificato con la guida di un banchiere personale. Inoltre, un banchiere personale aiuta i clienti a decidere quali conti e investimenti potrebbero produrre massimi benefici e quindi guidarli attraverso l'applicante necessarian procedure. Le commissioni di conto discutibili possono essere spiegate e rimosse in modo efficiente senza dover chiamare un numero automatico del servizio clienti e i debiti e i crediti automatici di un account possono essere monitorati per conto del cliente.

posizioni come banchieri personali

Direttori, agenti di prestito e direttori di filiali possono essere tutti banchieri personali, anche se molte banche assumono e formare individui specificamente per questa posizione. L'obiettivo è fornire un servizio clienti personalizzato su misura per le esigenze bancarie di un cliente specifiche. Aiutare i clienti benestanti a gestire i propri account è un servizio che è stato a lungo disponibile in un modulo o nell'altro.

Negli ultimi anni, tuttavia, la ricchezza non è più richiesta per qualcuno che cerca il consiglio di un banchiere personale. Le banche potrebbero offrire i servizi di un banchiere personale a qualsiasi cliente che richieda un prestito o che investi in CD o un conto del mercato monetario. I clienti di solito non vengono addebitati commissioni aggiuntive per la consulenza con un banchiere personale fintanto che un minimoIl saldo IMUM è mantenuto con l'istituto finanziario.

Formazione per banchieri

I banchieri personali devono avere familiarità con tutti i prestiti disponibili, il conto e le opzioni di servizio, i tassi di interesse correnti e le tendenze previste al fine di avvisare correttamente un cliente. Le banche di solito forniscono ai personal banchieri diverse settimane di formazione al fine di familiarizzare con i prodotti e i servizi specifici dell'istituzione. Molti banchieri personali hanno anche un background educativo in finanza e una precedente esperienza nel settore bancario.