Cosa fa un Premier Banker?
Un banchiere premier è membro di una banca commerciale o di investimento che è responsabile del completamento di diversi compiti. La responsabilità primaria di un premier banchiere è quella di vendere i prodotti e i servizi della banca. Tali vendite richiedono la consultazione con i clienti, l'esame e la valutazione delle loro esigenze in relazione alla loro situazione finanziaria e l'adattamento di prodotti e servizi bancari alle loro esigenze specifiche. Un premier banker è anche responsabile di assicurare che tutte le politiche bancarie siano seguite nel corso di tali vendite e transazioni, nonché di svolgere altre attività bancarie non legate al cliente. Queste attività includono la creazione, l'archiviazione e la gestione dei record e la delega delle attività secondo necessità.
Nella gerarchia di una banca commerciale, un banchiere premier ha più responsabilità e anzianità di un cassiere, ma non è considerato parte del gruppo dirigente della banca. La posizione si concentra sulle vendite e sulla generazione di lead per una gamma di prodotti e servizi bancari. Questi prodotti e servizi includono conti correnti e di risparmio, certificati di deposito, conti di fondi di investimento e altri prodotti e servizi specifici per ciascuna banca. Generalmente, un banchiere premier non facilita o approva alcun tipo di prestito, sebbene in alcuni casi possa essere tenuto a generare contatti con i clienti per il follow-up degli agenti di prestito della banca.
Un banchiere premier deve avere un buon track record di vendite ed essere a proprio agio con potenziali clienti di ogni estrazione sociale ed economica. Deve essere pienamente informato di tutti i prodotti e servizi attuali e precedenti al fine di infondere fiducia nei clienti. La capacità di ispirare fiducia è una delle qualità più importanti che un banchiere premier può possedere mentre il lavoro ruota attorno alla valutazione delle informazioni finanziarie private e alla ricerca di soluzioni a problemi talvolta difficili. Ad esempio, se un cliente desidera aprire un conto di un fondo di investimento ma non dispone di entrate discrezionali per finanziare adeguatamente tale conto, il banchiere deve trovare una soluzione di investimento che soddisfi meglio le esigenze e le capacità del cliente.
I requisiti per essere un banchiere premier non sono ampi. In generale, il banchiere ha bisogno di almeno un anno di esperienza in una banca come cassiere o impiegato o esperienza in un settore orientato al servizio clienti. Il banchiere deve inoltre possedere abilità verbali e scritte sufficienti a facilitare una comunicazione chiara. Di solito è richiesta anche una storia di generazione di contatti commerciali e di networking con clienti e clienti.