Cosa fa uno stratega di ricchezza?

Uno stratega di ricchezza è coinvolto principalmente nella pianificazione finanziaria e nella gestione patrimoniale per le famiglie e gli individui. Le attività di solito includono consulenza finanziaria e incontri regolari con i clienti, nonché allocazione e monitoraggio delle attività effettive. La maggior parte degli strateghi di ricchezza funge da gestori di denaro, formulando raccomandazioni su cui i fondi dovrebbero essere investiti e aiutano i clienti a strutturare i trust e altri veicoli di investimento a massimizzare la crescita nel tempo.

Il lavoro di uno stratega di ricchezza di solito ha le sue radici nella pianificazione finanziaria, ma con un occhio alla gestione di grandi quantità di denaro. Mentre la pianificazione finanziaria può applicarsi a chiunque a qualsiasi livello di reddito, comprese le società, la strategia di ricchezza di solito riguarda le persone ricche con capitale significativo a loro disposizione. Le persone e le famiglie molto ricche di solito hanno preoccupazioni uniche quando si tratta di investimenti a lungo termine, pagamenti di interessi e passività fiscali. Uno stratega di ricchezza di solito si dedica solo a problemi in questo AREna.

La comunicazione dei clienti è uno dei più importanti compiti strateghi. Per molti aspetti, lo stratega è il coordinatore del "team" finanziario del cliente. Lui o lei deve coltivare una relazione con i clienti e le loro famiglie, ove applicabile. Il rapporto personale è importante per costruire la fiducia e la fiducia è generalmente essenziale per le relazioni che ruotano attorno alla gestione del denaro.

L'analisi

​​è anche una parte importante del lavoro. Dopo aver raccolto tutti i dati finanziari di una famiglia e aver ascoltato i loro obiettivi, lo stratega deve esaminare diverse opzioni di investimento. Gli strateghi di solito hanno una conoscenza esperta di diversi mercati e strutture di investimento e devono applicare questa competenza alle esigenze specifiche del cliente e agli interessi a lungo termine.

Il più delle volte, gli strateghi di ricchezza presentano diverse potenziali strategie di investimento per ciascun cliente. Durante mEetsings, lo stratega delineerà ogni opzione e spiegherà le differenze, i potenziali benefici e tutti i rischi allegati. Di solito funge da allenatore, aiutando i clienti a prendere la migliore decisione possibile pur rimanendo neutrali. Le decisioni finanziarie definitive devono essere i clienti ", sebbene lo stratega sia spesso una risorsa e una guida inestimabili.

Una volta prese le decisioni, lo stratega deve eseguire. Ciò comporta spesso l'acquisto di titoli e obbligazioni, aprire conti di fondi comuni e redazione di strumenti di fiducia come richiesto dal piano. Lo stratega deve fare attenzione a documentare tutto, mantenendo una copia in ufficio e inviando una copia ai clienti. In alcuni luoghi, le transazioni finanziarie e di investimento devono anche essere segnalate alle autorità fiscali del governo. Lo stratega della ricchezza è generalmente responsabile della gestione di tutti i documenti necessari.

Il lavoro di uno stratega è di solito molto più in corso del semplice allocazione di fondi, tuttavia. Monitoraggio degli investimenti eAnche il monitoraggio dei loro guadagni e perdite è una responsabilità importante. Lo stratega deve di solito tenere d'occhio tutte le partecipazioni e formulare raccomandazioni per i turni quando le forze di mercato cambiano.

A seconda di dove funziona uno stratega di ricchezza, può anche avere determinati obblighi nei confronti di un'azienda o di un datore di lavoro. Alcuni strateghi sono indipendenti, ma la maggior parte lavora nelle aziende di pianificazione, di solito in associazione con altri professionisti di formazione simile. Ulteriori requisiti di stratega di ricchezza come la fidelizzazione dei clienti e i sistemi di quote, la frequenza delle riunioni e i report di numeri regolari sono spesso anche parti del lavoro. Ciò a volte comporta la sensibilizzazione dei clienti, le presentazioni della conferenza e la partecipazione e gli sforzi pubblicitari.