Cosa fa un rappresentante di investimento?

Esistono diversi tipi di fornitori di servizi che possono aiutare gli investitori attraverso questioni finanziarie. Un broker azionario, ad esempio, è un rappresentante di investimento che consiglia i clienti attraverso le transazioni nei mercati azionari. Un altro tipo è un consulente di grandi istituzioni che aiuta gli investitori a raggiungere obiettivi finanziari. Su scala minore, un professionista finanziario potrebbe guidare individui e famiglie attraverso la pianificazione a lungo termine in modo che la ricchezza non sia persa, ma invece cresca durante il cambiamento dei cicli economici. Un rappresentante di investimento potrebbe mantenere alcune delle stesse relazioni con i clienti e essere coinvolti con importanti decisioni finanziarie che colpiscono un'azienda o una famiglia per gli anni a venire.

I broker azionari a servizio completo diventano particolarmente preziosi quando i mercati azionari sono sempre più volatili e imprevedibili. Questi professionisti completano le transazioni di sicurezza per gli investitori. La maggior parte degli investitori non acquista e vende titoli azionari direttamente dalla società emittente e InsteAND si rivolge ai rappresentanti degli investimenti, come un broker, per ottenere l'esposizione ai mercati.

Un broker a servizio completo offre anche una guida economica e economica ai clienti. Il consiglio potrebbe circondare i singoli titoli, nonché eventuali rischi o possibili profitti che potrebbero essere associati all'attuale ambiente. Se un rappresentante di investimento è a conoscenza della tolleranza di un cliente per le possibilità, può accettare di rispondere all'acquisto di acquisti o di vendita di azioni quando il valore di mercato su determinati titoli raggiunge una determinata soglia di prezzo.

È comune che una grande istituzione si rivolga a un consulente finanziario, che è un altro tipo di rappresentante di investimento, prima di prendere decisioni importanti che influenzerà il futuro di tale azienda. I consulenti sono professionisti finanziari formati che sono in genere esperti nel modo in cui operano i mercati. Successivamente, sono in grado di offrire una prospettiva aI principali investitori, come i fondi pensionistici, che fanno affidamento sulla performance degli investimenti per la fattibilità di un prodotto o servizio. I consulenti spesso dedicano gran parte del loro tempo all'educazione dei clienti sulle scelte di mercato e allo sviluppo di relazioni con aziende di investimento di terze parti che alla fine gestiscono le attività per conto degli investitori.

Quando una famiglia individuale o ricca è interessata ad allocare le risorse finanziarie ai mercati, potrebbe rivolgersi a un rappresentante di investimento come un gestore patrimoniale. Questo professionista è qualificato per svolgere alcune delle stesse attività di un broker azionario e apportare modifiche al portafoglio di investimenti di un cliente. L'ampiezza dei servizi offerti dai responsabili patrimoniali tende ad essere completa. Un professionista degli investimenti si assume la responsabilità di prendere decisioni importanti che sono nel miglior interesse del cliente per eventi tra cui pensionamento, istruzione e conservazione delle attività per le generazioni future. I gestori patrimoniali possono essere coinvolti direttiin denaro in diverse categorie di investimento, tra cui azioni, obbligazioni e alcuni titoli non tradizionali, compresi gli immobili.