Cosa fa un rappresentante degli investimenti?

Esistono diversi tipi di fornitori di servizi che possono aiutare gli investitori in questioni finanziarie. Un agente di borsa, ad esempio, è un rappresentante degli investimenti che fornisce consulenza ai clienti attraverso transazioni nei mercati azionari. Un altro tipo è un consulente di grandi istituzioni che aiuta gli investitori a raggiungere obiettivi finanziari. Su una scala più piccola, un professionista finanziario potrebbe guidare gli individui e le famiglie attraverso una pianificazione a lungo termine in modo che la ricchezza non vada persa ma cresca durante i mutevoli cicli economici. Un rappresentante degli investimenti potrebbe mantenere alcune delle stesse relazioni con i clienti e essere coinvolto nelle principali decisioni finanziarie che interessano un'azienda o una famiglia per gli anni a venire.

Gli agenti di borsa a servizio completo diventano particolarmente preziosi quando i mercati azionari sono sempre più volatili e imprevedibili. Questi professionisti completano le transazioni di sicurezza per gli investitori. La maggior parte degli investitori non acquista e vende titoli azionari direttamente dalla società emittente e si rivolge invece a rappresentanti degli investimenti, come ad esempio un broker, per ottenere un'esposizione ai mercati.

Un broker a servizio completo offre anche assistenza di mercato ed economica ai clienti. Il consiglio potrebbe riguardare singoli titoli nonché eventuali rischi o possibili profitti che potrebbero essere associati all'ambiente attuale. Se un rappresentante degli investimenti è a conoscenza della tolleranza di un cliente per le possibilità, può accettare di rispondere all'acquisto acquistando o vendendo azioni quando il valore di mercato su determinati titoli raggiunge una determinata soglia di prezzo.

È comune che un grande istituto si rivolga a un consulente finanziario, che è un altro tipo di rappresentante degli investimenti, prima di prendere decisioni importanti che influenzeranno il futuro di quella società. I consulenti sono professionisti finanziari qualificati che sono in genere esperti nel modo in cui operano i mercati. Successivamente, sono in grado di offrire una prospettiva ai principali investitori, come i fondi pensione, che fanno affidamento sulla performance degli investimenti per la fattibilità di un prodotto o servizio. I consulenti dedicano spesso gran parte del loro tempo all'istruzione dei clienti sulle scelte di mercato e allo sviluppo di relazioni con società di investimento di terze parti che alla fine gestiscono le attività per conto degli investitori.

Quando un individuo o una famiglia benestante è interessata ad allocare risorse finanziarie ai mercati, potrebbe rivolgersi a un rappresentante degli investimenti come un gestore patrimoniale. Questo professionista è qualificato per svolgere alcune delle stesse attività di un agente di borsa e per apportare modifiche al portafoglio di investimenti di un cliente. L'ampiezza dei servizi offerti dai gestori patrimoniali tende ad essere completa. Un professionista degli investimenti si assume la responsabilità di prendere decisioni importanti che siano nel miglior interesse del cliente per eventi quali pensionamento, istruzione e conservazione dei beni per le generazioni future. I gestori patrimoniali possono essere coinvolti nella gestione del denaro attraverso diverse categorie di investimento, tra cui azioni, obbligazioni e alcuni titoli non tradizionali, compresi gli immobili.