Che cos'è un consulente finanziario abilitato?
Un consulente finanziario noleggiato è una persona che assiste i clienti nelle decisioni di investimento. Il consulente finanziario fornisce analisi di vari veicoli di investimento e strumenti finanziari. Questa analisi viene utilizzata dal consulente per offrire assistenza al cliente in merito alla pianificazione finanziaria e alla strategia di investimento del cliente.
L'obiettivo principale del consulente finanziario noleggiato è di consigliare il cliente in merito alle decisioni che avranno un impatto positivo sulla posizione finanziaria futura del cliente. Come tale, il lavoro del consulente finanziario comporta la conoscenza delle leggi fiscali, assicurative, rendite e altre opzioni di investimento e di risparmio. È utile anche la comprensione della pianificazione patrimoniale.
I consulenti finanziari noleggiati, indicati anche come pianificatori finanziari o consulenti finanziari, lavorano con privati, piccole imprese e società. Un pianificatore finanziario che consulta principalmente persone come clienti è di solito designato come consulente finanziario personale. Il termine "consulente finanziario" è di solito riservato a coloro che sono impiegati da una società di servizi finanziari, come una società di intermediazione azionaria.
Non è richiesta alcuna formazione specializzata per assumere il titolo di consulente finanziario noleggiato. Molti consulenti finanziari, tuttavia, cercano l'istruzione formale in settori come la finanza, gli affari o la contabilità. Inoltre, non è richiesta alcuna licenza per fungere da consulente finanziario noleggiato. Alcuni consulenti preferiscono vendere alcuni degli strumenti finanziari che raccomandano ai loro clienti. Molti dei prodotti, come assicurazioni, rendite e titoli, richiedono al venditore di possedere una licenza per quel prodotto.
Sebbene la formazione specializzata non sia un prerequisito, alcuni pianificatori finanziari desiderano approfondire le proprie conoscenze e competenze. Per coloro che desiderano farlo, ci sono organizzazioni e associazioni professionali nel settore dei servizi finanziari che offrono formazione formale. Tale formazione può spesso migliorare la posizione di un consulente nella professione e consentirgli di essere visto come un esperto nel suo campo.
Un criterio di grande importanza per un consulente finanziario noleggiato è quello dell'integrità personale. Un pianificatore finanziario è a conoscenza di informazioni finanziarie intime e personali del cliente. È di vitale importanza che il consulente possa avere fiducia in tali informazioni sensibili. È anche essenziale che un pianificatore agisca e consigli sempre con l'interesse principale del cliente come priorità principale.