Cos'è un consulente di gestione finanziaria?
A Financial Management Advisor (FMA) è qualcuno che ha completato i requisiti stabiliti dal Canadian Securities Institute (CSI) per questa designazione nel settore finanziario canadese. CSI ha interrotto la designazione il 1 ° dicembre 2008 e lo ha sostituito con un nuovo standard di accreditamento, il programma Chartered Professional Strategic Wealth®. Sebbene la designazione del consulente di gestione finanziaria non sia più offerta, CSI ha permesso alle persone che avevano già completato i requisiti per ricevere la designazione. Come qualsiasi consulente finanziario, un consulente di gestione finanziaria accreditato funge da pianificatore finanziario per società e individui, fornendo consulenza finanziaria a pagamento, commissioni o una percentuale di attività. Per ricevere la designazione FMA, un professionista finanziario deve aver completato i corsi con almeno un punteggio del 60 percento prima di Taking i sei esami per completare il processo di certificazione. Il programma era simile alla designazione certificata del Planner Financial, che è disponibile negli Stati Uniti, in Canada e in molti altri paesi.
Come parte del programma di certificazione FMA, ogni professionista ha dovuto formare per più di 500 ore prendendo corsi di istituzione di istruzione superiore e società di istruzione privata. I corsi potrebbero essere completati in ambienti di classe tradizionali o tramite programmi di apprendimento a distanza. Tutti gli esami sono stati quindi procurati dal CSI per finalizzare la certificazione come consulente di gestione finanziaria.
Dopo essere stato certificato, un consulente per la gestione finanziaria potrebbe quindi fornire ai clienti consulenza e pianificazione finanziaria. La pianificazione finanziaria potrebbe includere la raccolta di dati, la pianificazione di obiettivi finanziari, lo sviluppo di un piano finanziario e il monitoraggio dei progressi di un cliente. Un pianificatore finanziario che detiene un FMA DL'esignazione può consultare i clienti sulla pianificazione immobiliare, le opzioni di pensionamento finanziario, la gestione patrimoniale, la pianificazione dell'istruzione, le opzioni fiscali e la gestione dei rischi.
In alcuni casi, un consulente potrebbe anche aiutare un cliente a chiarire lo status finanziario a fini fiscali o legali. Un consulente registrato aiuta anche i clienti a pianificare gli obiettivi finanziari a breve e lungo termine preparando un portafoglio di investimenti che soddisfa le esigenze delle famiglie e delle aziende. Il consiglio di un esperto finanziario personale spesso fornisce tranquillità alle persone che si trovano ad affrontare rischi finanziari.
Ulteriori compiti di un consulente di gestione finanziaria includono la consulenza con i clienti su questioni normative, etiche e legali relative alle finanze. In alcune aziende, i consulenti finanziari assistono con il marketing e la fidelizzazione dei clienti. Molte persone cercano il consiglio degli esperti di garantire una piattaforma finanziaria stabile per la pensione. Inoltre, una società privata potrebbe cercare di assumere un consulente finanziario per assistere i dipendentiH Risparmio, Pianificazione immobiliare e pianificazione pensionistica. I consulenti di gestione finanziaria sono inoltre richiesti di spiegare la complessità dei prodotti di investimento e delle opzioni finanziarie per le persone e le società private.