Cos'è un banchiere privato?
Un banchiere privato è la persona incaricata di gestire i portafogli di clienti bancari con un patrimonio netto superiore alla media sotto forma di attività liquide e investimenti in azioni, obbligazioni e proprietà immobiliari. Si distingue da un banchiere regolare in quanto la sua attenzione è principalmente sui clienti con esigenze di investimento e diversificazione piuttosto che sui clienti con esigenze più generali, come i mutui e i prestiti azionari e i conti CD e di risparmio.
Spesso un banchiere privato viene indirizzato da un cliente dal direttore bancario o dai dirigenti di altri dipartimenti di servizi finanziari dell'istituzione. In questi casi, è tradizionalmente prevista per esplorare le esigenze del cliente, determinare le spese e le entrate attuali e previste e raccomandare alternative di investimento per aumentare la loro ricchezza e stabilità finanziaria. Questi clienti possono essere nuovi clienti o clienti affermati le cui esigenze finanziarie sono cambiate.
Oltre a fornire un servizio esemplare a questi clienti, è generiLly si aspettava di espandere la sua base di clienti attraverso i propri sforzi. Ciò comporta normalmente una combinazione di strategie. Può cercare prospettive di private banking da un'attuale base di clienti o suscitare referral da altri clienti o contatti del settore finanziario. Un'altra tattica comune utilizzata per aumentare il suo gruppo di private banking è quella di abbattere nuovi candidati attraverso la ricerca di riviste e fonti online che forniscono informazioni di contatto sugli investitori e gli azionisti più ricchi e di successo della comunità.
Una volta che ha stabilito la sua base di clienti, il banchiere privato è generalmente obbligato a tenere d'occhio l'attività finanziaria per ciascuno dei suoi clienti. È comunemente tenuta a monitorare l'attività delle loro azioni e rimanere ben informata sulle fluttuazioni dell'industria finanziaria, come i tassi di interesse, le acquisizioni aziendali e la ristrutturazione e le tendenze del mercato applicabili. Se sostanziale CHASi verificano NGES, in genere si prevede che un banchiere privato conferirà con i suoi clienti per discutere le strategie per proteggere i loro investimenti.
Oltre a prendersi cura dei suoi clienti, un banchiere privato dovrebbe generalmente sviluppare piani di vendita e marketing per aumentare le entrate bancarie. Ci si può aspettare che creino budget operativi dipartimentali e lavorino con altri dipartimenti per stabilire obiettivi reciproci che possono coinvolgere prodotti e servizi di vendita. Tenere al passo le politiche e le procedure del settore bancario è anche importante per il successo di un banchiere privato.
Una laurea in un campo correlato finanziariamente è spesso richiesta per questa posizione. Alcuni istituti finanziari possono promuovere i candidati senza gradi dall'interno se dimostrano competenza e promesse eccezionali. Alcuni servizi bancari come la pianificazione finanziaria, la gestione degli investimenti e il brokering azionario spesso richiedono licenze specifiche concesse dall'agency di regolamentazione del settore o del governoie. L'esperienza nel settore bancario o finanziario è altamente desiderabile.