Come evitare la frode dell'impegno?
La collocazione di denaro in deposito a garanzia di solito funziona per proteggere entrambe le parti di una transazione e garantire che i termini della vendita siano rispettati prima che il denaro venga rilasciato al venditore. Sfortunatamente, tuttavia, alcune persone commettono frodi di deposito a garanzia e utilizzano attività o accordi di impegno falso per rubare denaro da parti ignare. È possibile evitare le frodi di deposito a garanzia patrocinando società di deposito in garanzia che hanno operato per anni e che hanno costruito una solida reputazione. Allontanarsi da accordi in cui una parte insiste sull'uso di una determinata società di deposito a garanzia può funzionare anche, soprattutto se la società di deposito a garanzia non è ben nota. Inoltre, puoi evitare truffe di deposito a garanzia nelle transazioni in cui sei il venditore utilizzando i servizi di spedizione che forniscono prova della consegna.
Uno dei modi più efficaci per evitare la frode di deposito a garanzia è quello di scegliere una società di deposito a garanzia affidabile. Le società fraudolente di deposito in garanzia sono spesso abbastanza nuove, ma in genere fanno un buon lavoro nel farsi sembrare legittime. Spesso, gli artisti della truffa che commettono frodi di deposito a garanzia costruiscono siti Web dall'aspetto professionale e ottengono numeri verdi nel tentativo di ingannare i consumatori. Se un consumatore chiama il numero verde per verificare il servizio, l'artista della truffa può rispondere al telefono e comportarsi in modo tale da indurre il consumatore a ritenere che il servizio sia legittimo. Per evitare di essere ingannato in questo modo, puoi fare bene a utilizzare un servizio di deposito a garanzia che è stato in attività per anni e ha una buona reputazione verificabile.
Un altro modo per evitare la frode di deposito a garanzia è quello di diffidare dei venditori che insistono nell'utilizzare un particolare servizio di deposito a garanzia. Ad esempio, potresti suggerire un servizio affidabile che hai cercato e che sei sicuro che sia legittimo. Se il venditore insiste sull'uso di un servizio diverso, in particolare uno di cui non hai mai sentito parlare, questa potrebbe essere una bandiera rossa che il venditore sta tentando di commettere una frode di deposito a garanzia. In tal caso potresti fare bene ad allontanarti dalla transazione e cercare un nuovo venditore.
A volte è l'acquirente che tenta di commettere una frode in garanzia anziché il venditore. Ad esempio, un acquirente può accettare di acquistare un articolo e inviare denaro alla società di deposito a garanzia prima di ricevere l'articolo. Una volta ricevuto l'articolo, tuttavia, non può segnalare la ricevuta alla società di deposito a garanzia. Al contrario, può annullare il pagamento dell'articolo tramite il suo istituto bancario. In tal modo, si assicura di poter conservare sia l'oggetto che ha ricevuto sia i soldi che avrebbe dovuto pagare per questo.
Uno dei modi più affidabili per un venditore per evitare frodi in garanzia consiste nell'utilizzare un servizio di spedizione che fornisca la prova della consegna. Ad esempio, è possibile chiedere alla compagnia di spedizioni di ottenere una ricevuta firmata per ciascun articolo consegnato. In questo modo, l'acquirente non può cavarsela affermando di non aver mai ricevuto l'oggetto e hai maggiori possibilità di ottenere i fondi che sono stati messi in deposito.