Come scelgo i migliori fondi negoziati in borsa?
I fondi negoziati in borsa combinano le caratteristiche di un fondo indicizzato con un singolo titolo. L'allestimento può comportare commissioni più basse e minori passività fiscali rispetto ad altri tipi di investimento. La scelta dei migliori fondi negoziati in borsa implica la decisione sulla quantità di rischio che sei disposto a correre e sulla quantità di rendimento che ti aspetti, quindi considerando i costi di acquisto nel fondo.
Il concetto di un fondo negoziato in borsa è lo stesso di un fondo indicizzato. Cioè, il denaro investito nei fondi viene utilizzato per acquistare e vendere azioni da una determinata borsa in un modo progettato per tracciare l'intera borsa. In altre parole, se lo scambio nel suo insieme aumenta di valore del cinque percento, anche le azioni detenute dal fondo dovrebbero aumentare del cinque percento.
La differenza tra un fondo negoziato in borsa e un normale fondo indicizzato è che gli investitori acquistano e vendono la loro partecipazione nel fondo come se fossero azioni. Ciò significa che il prezzo di una partecipazione nel fondo varia a seconda della domanda e dell'offerta e non si sposta necessariamente in linea con lo scambio monitorato. Il prezzo si basa tanto sul modo in cui le persone si aspettano che le azioni in borsa si comportino in futuro, sia sulla loro performance attuale e passata.
Probabilmente il miglior vantaggio dei fondi negoziati in borsa è il trattamento fiscale. A differenza di alcuni tipi di fondi, gli investitori non devono pagare le tasse ogni volta che il fondo stesso vende un'azione con profitto. Invece, l'investitore paga solo l'imposta sulle plusvalenze sulla partecipazione azionaria stessa, come e quando vende la partecipazione con profitto. Il rovescio della medaglia è che vi è una commissione ogni volta che il fondo acquista o vende azioni.
La chiave principale per scegliere i migliori fondi negoziati in borsa è verificare quale indice tiene traccia. Questo è in gran parte un caso di rischio rispetto alla ricompensa: potrebbe essere necessario scegliere tra un indice affidabile che ha maggiori probabilità di realizzare un guadagno piccolo ma relativamente sicuro e un indice che traccia uno scambio più volatile in cui i guadagni possono essere alti ma sono meno prevedibili . Quest'ultima opzione potrebbe essere più comune nei fondi che monitorano gli scambi nei paesi in via di sviluppo.
I costi sono un altro fattore importante nella selezione dei migliori fondi negoziati in borsa. A parte l'imposta sulle plusvalenze e le commissioni, il costo principale è il rapporto spese. Questa è la commissione addebitata dagli operatori del fondo per la gestione del denaro e il monitoraggio dell'indice. Il rapporto spese è generalmente espresso come una semplice percentuale del tuo investimento totale e una stima ha il rapporto spese medio allo 0,74 percento. Generalmente, più insolito è lo scambio monitorato, maggiore è il rapporto spese.