Come scelgo il miglior programma di consulenza finanziaria?
La scelta del miglior programma di consulenza finanziaria è un processo in cui il potenziale consulente fa un inventario delle sue esigenze e abbina quelle al miglior programma disponibile. Diventare consulente finanziario richiede un diploma universitario, varie certificazioni, formazione e supporto continuo. Il miglior programma sarà quello disponibile localmente per il futuro consulente, o in un posto in cui il consulente è disposto a trasferirsi; offre il livello di certificazione o formazione richiesto; e, in genere, si traduce in un'occupazione. Spesso, i potenziali datori di lavoro offriranno formazione in cambio del nuovo consulente che si unisce a tale impresa.
Se il potenziale consulente non ha un titolo universitario, il miglior programma di consulente finanziario potrebbe essere in un'università. Negli Stati Uniti ci sono molti college o università che offrono lauree in pianificazione finanziaria. Questi tipi di programmi includono spesso il completamento delle certificazioni richieste come prerequisito per conseguire una laurea. Le scuole che offrono gradi di pianificazione finanziaria in genere hanno anche reti di collocamento per aiutare il potenziale consulente a trovare un'azienda con cui lavorare.
Per il potenziale consulente in possesso di una laurea, il miglior programma di consulenza finanziaria potrebbe essere una società specializzata nella formazione per le certificazioni richieste o una società di consulenza finanziaria che fornirà tale formazione. Per i consulenti finanziari negli Stati Uniti, le licenze per i titoli Serie 7 e Serie 63, come minimo, sono necessarie per lavorare con i clienti sugli investimenti e per vendere effettivamente titoli. Di solito è richiesta anche una licenza di assicurazione sulla vita, in quanto un piano finanziario in genere include una componente di assicurazione sulla vita. Un certificato Certified Financial Planner (CFP) non è richiesto per essere un pianificatore finanziario, ma molte aziende richiedono che i loro consulenti ottengano questa designazione, spesso entro i primi anni di vedere i clienti.
Un consulente finanziario con un diploma universitario e le certificazioni richieste di solito ha bisogno di formazione e tutoraggio da professionisti esperti. Il miglior programma di consulenza finanziaria per laureati certificati offrirà formazione nell'acquisizione dei clienti, nella valutazione delle esigenze finanziarie dei clienti, nella creazione di un piano, nella vendita del piano e nel monitoraggio del piano su base continuativa. Molte aziende offrono un programma chiavi in mano per i laureati che forniscono certificazione, formazione e supporto continuo al termine della formazione iniziale.
Il miglior programma di advisor finanziario soddisferà le attuali esigenze del futuro advisor finanziario. Se il consulente non ha un titolo universitario, il miglior programma di solito è un college che offre una laurea in quel campo. Un consulente con una laurea dovrebbe tentare di unirsi a una società di consulenza finanziaria che offre certificazione, formazione e supporto.