Come faccio a scegliere il miglior programma di consulente finanziario?
Scegliere il miglior programma di consulente finanziario è un processo in cui il potenziale consulente fa un inventario delle sue esigenze e corrisponde a quelli al miglior programma disponibile. Diventare consulenti finanziari richiede un diploma universitario, varie certificazioni, formazione e supporto continuo. Il miglior programma sarà quello locale disponibile per il potenziale consulente o in un luogo il consulente è disposto a trasferirsi; offre il livello di certificazione o formazione richiesta; e, in genere, si traduce nell'occupazione. Spesso, i potenziali datori di lavoro forniranno formazione in cambio del nuovo consulente che si unisce a quella società.
Se il potenziale consulente non ha una laurea a livello universitario, il miglior programma di consulenti finanziari potrebbe essere in un'università. Negli Stati Uniti ci sono molti college o università che offrono lauree in pianificazione finanziaria. Questi tipi di programmi spesso includono il completamento delle certificazioni richieste come prerequisito per conseguire una laurea. Scuole che offrono finanziarial diplomi di pianificazione in genere hanno anche reti di posizionamento del lavoro per aiutare il potenziale consulente a trovare un'azienda con cui lavorare.
Per il potenziale consulente con una laurea, il miglior programma di consulente finanziario potrebbe essere una società specializzata nella formazione per le certificazioni richieste o una società di consulenza finanziaria che fornirà tale formazione. Per i consulenti finanziari negli Stati Uniti, le licenze di titoli Serie 7 e Series 63, sono come minime a lavorare con i clienti sugli investimenti e a vendere effettivamente titoli. Di solito è anche richiesta una licenza di assicurazione sulla vita in quanto un piano finanziario in genere include una componente di assicurazione sulla vita. Un certificato di pianificatore finanziario certificato (CFP) non è richiesto per essere un pianificatore finanziario, ma molte aziende richiedono che i loro consulenti raggiungano questa designazione, spesso entro i primi anni di vedere i clienti.
un consulente finanziario con un'universitàY di laurea e certificazioni richieste di solito richiedono formazione e tutoraggio da professionisti esperti. Il miglior programma di consulente finanziario per i laureati certificati offrirà una formazione nell'acquisizione di clienti, valutando le esigenze finanziarie dei clienti, creando un piano, vendendo il piano e monitorando il piano su base continuativa. Molte aziende offrono un programma chiavi in mano per i laureati che forniscono certificazione, formazione e supporto continuo una volta completato la formazione iniziale.
Il miglior programma di consulente finanziario soddisferà le esigenze attuali del potenziale consulente finanziario. Se il consulente non ha un diploma universitario, il miglior programma di solito è un college che offre una laurea in quel campo. Un consulente con una laurea dovrebbe tentare di unirsi a una società di consulenza finanziaria che offre certificazione, formazione e supporto.