Come faccio a scegliere il miglior fondo di indice a metà capitalizzazione?

Quando è il momento di prendere in considerazione un fondo di indice a metà capitalizzazione, gli investitori possono fare scelte sagge osservando come un determinato fondo si comporta in relazione ad altri fondi simili offerti da grandi società di intermediazione. Questi possibili clienti possono anche esaminare le caratteristiche tecniche di un fondo per fare ricerche ancora più dettagliate prima dell'acquisto. Tutti i tipi di dettagli utili sono forniti in una relazione di fondo o "prospetto", un documento prezioso per fare i compiti a casa su un fondo indice o altro prodotto finanziario.

Una cosa di base da considerare in qualsiasi fondo indice a metà capitalizzazione è il costo. Gli investitori dovrebbero esaminare le commissioni, le commissioni e le spese di gestione che vanno in un fondo di indice a metà capitalizzazione o in altre offerte simili. Spesso, la maggior parte o tutti questi costi verranno presi in considerazione in un "rapporto di spesa", che sarà articolato come percentuale dell'investimento. Gli investitori possono utilizzare questi numeri rispetto ai rendimenti previsti per determinare quanto costerà loro per essere coinvolti. Un'altra considerazione in questi tipi di fondisono le restrizioni che le aziende mettono in partecipazione al fondo. Un elemento è un "contributo minimo" che è l'importo più basso che un investitore può pagare per "entrare" nel fondo. Conoscere il contributo minimo può aiutare gli investitori a fare una scelta sul miglior fondo di indice a metà capitalizzazione per la loro situazione finanziaria.

Gli investitori piace anche ispezionare i dettagli su un fondo di indice a metà capitalizzazione per vedere come la leadership sceglie quali titoli sono coinvolti. Un fondo a medio capitaggio coinvolge generalmente azioni con una capitalizzazione di mercato tra due e dieci miliardi di dollari. La capitalizzazione di mercato è il totale di tutte le azioni in circolazione moltiplicate per il prezzo delle azioni. Il risultato generale è che i fondi a media capitalizzazione sono costituiti da titoli un po 'stabiliti, molti dei quali si stanno ancora espandendo nei rispettivi settori del mercato.

Quando i potenziali acquirenti stanno guardando i dettagli di cui sopra, possono vedere come la gestione per una fascia mediaIl fondo indice fa sì che quel fondo segua un particolare indice azionario. I fondi indicizzati tendono ad essere più bassi in volatilità e di rischio inferiore rispetto ad alcuni altri tipi di fondi comuni o prodotti finanziari che tracciano una varietà più stretta di titoli. L'idea con i fondi indicizzati è che un investimento può essere diversificato per seguire l'attività generale di un indice, che tende a muoversi in modo relativamente stabile, mentre i singoli titoli spesso sperimentano una maggiore volatilità durante un determinato periodo di tempo. Gli investitori dei fondi per indici stanno spesso inseguendo "rendimenti stabili" e identificare i migliori fondi indicizzati può aiutare a bilanciare una strategia di investimento complessiva.