Come scelgo i migliori specialisti pensionistici?
Gli amministratori che gestiscono fondi pensione non svolgono tutti i compiti necessari da soli. Oltre al supporto interno e al governo societario, gli specialisti delle pensioni di terze parti sono spesso assunti per fornire alcune delle funzioni necessarie affinché un fondo pensione sia gestito con successo. Il modo migliore per assumere queste parti esterne è emettere una richiesta di proposta (RFP) o un processo di ricerca formale simile per annunciare la necessità in sospeso. Sebbene un consulente pensionistico possa in effetti essere uno degli specialisti pensionistici necessari, una volta assunto, questo professionista può aiutare con il processo di ricerca e selezione per altri fornitori.
Per assumere i migliori consulenti specialisti delle pensioni, scopri quali aziende utilizzano altri fondi pensione di dimensioni simili e con una struttura comparabile. Tali consulenti possono infatti provvedere a fondi pensione di una certa dimensione e composizione. I consulenti hanno anche precedenti per raccomandare ai gestori patrimoniali di supervisionare gli investimenti per conto delle pensioni. Durante tutto il processo di selezione, porre domande sulla performance del portafoglio di altri clienti anche se i nomi di tali fondi non vengono divulgati. La decisione di assumere specialisti delle pensioni può anche essere utile, e potresti voler selezionare un'azienda che ha un ufficio nelle vicinanze.
Una RFP è un modo comune per avvisare gli specialisti delle pensioni della necessità. Per trovare il miglior fornitore, sii estremamente specifico nella notifica. Se disponi di uno stile di investimento e stai cercando gestori di fondi per investire attività, delinea la strategia del fondo pensione. Ad esempio, se si preferisce assumere un rischio minimo e avere gestori passivi che tentano di operare in linea con determinati barometri di mercato, designare che la pensione è limitata a questo tipo di gestione in modo da non ricevere richieste indesiderate.
Dopo aver ricevuto le risposte a una richiesta di offerta, restringere le scelte ai primi pochi candidati. Invita i diversi fornitori a porre domande sul campo dai rappresentanti del piano e da un consiglio di amministrazione. Quando viene presa una decisione, nominare anche uno specialista della pensione di riserva nel caso in cui il controllo dei precedenti sulla scelta migliore non vada come previsto.
Esistono diversi tipi di piani pensionistici, comprese le strutture a benefici definiti e contributive. Quest'ultimo è in genere associato a un piano di pensionamento 401 (k), ma entrambi potrebbero essere indicati come pensioni. Quando si seleziona uno specialista pensionistico, identificare i candidati con esperienza al servizio del tipo di struttura pensionistica esistente presso lo sponsor del piano.