Come scelgo il miglior software di sottoscrizione?
Il software di sottoscrizione svolge il complesso lavoro di sottoscrizione, in cui i sottoscrittori devono cercare tra i pesanti manuali il pacchetto di prestito o mutuo corretto che si applica al cliente e lo automatizza in modo che i sottoscrittori possano completare un'applicazione di una settimana in circa un minuto. Questa efficienza significa che la maggior parte delle grandi aziende dispone di software di sottoscrizione di qualche tipo per aiutare il dipartimento di sottoscrizione ad accettare e completare le applicazioni. La scelta del miglior software di sottoscrizione dipende dalla nicchia e dalle esigenze dell'azienda, dal numero di utenti previsto, dal fatto che il software aggiorni il suo catalogo e dalle funzionalità di reporting.
La sottoscrizione medica e la sottoscrizione di mutui sono due lavori completamente diversi, con codici e regolamenti diversi. Esistono diversi pacchetti, diverse linee guida per le qualifiche e molte altre differenze tra ogni tipo di modello di business. Una società deve ottenere un software di sottoscrizione adatto alla società; altrimenti il software causerà una miriade di problemi. La maggior parte dei software è realizzata solo per una particolare nicchia, ma ce ne sono alcuni che possono essere utilizzati per diverse nicchie diverse.
La maggior parte dei software di sottoscrizione è disponibile in diverse dimensioni di pacchetto. I pacchetti più piccoli sono pensati per un solo sottoscrittore, mentre quelli più grandi sono destinati a più utenti o a una vasta base di sottoscrittori che lavorano contemporaneamente. La società deve ottenere un programma di sottoscrizione che si adatti al suo numero di sottoscrittori in modo che tutti possano automatizzare il processo e lavorare in modo più efficiente. Una società può acquistare un programma di sottoscrizione separato destinato a una persona per ciascun sottoscrittore, ma in genere costa di più rispetto all'acquisto di un pacchetto più grande.
I sottoscrittori devono consultare i cataloghi per i pacchetti e le qualifiche di approvazione per ogni applicazione. Il software lo fa automaticamente, il che rende il processo molto più veloce. Per essere efficace, il software di sottoscrizione deve essere in grado di aggiornare il suo catalogo di codici. Se i codici non vengono aggiornati, la società potrebbe non essere in grado di offrire nuovi pacchetti o qualificare i clienti per prestiti o assicurazioni ai quali i clienti non dovrebbero beneficiare ai sensi delle ultime normative.
La sede centrale della società, almeno ogni trimestre, di solito vorrà esaminare i registri di sottoscrizione per vedere chi è qualificato e con quali criteri, per garantire che tutto funzioni senza intoppi. Il software di sottoscrizione con funzionalità di reporting, in particolare quelli con rappresentazioni grafiche che mostrano facilmente il tipo di informazioni di cui i manager hanno bisogno, renderanno questo processo più semplice per tutti. Il software con funzionalità di reporting personalizzabili e potenti è migliore del software con funzionalità di reporting deboli o software senza strumenti di reporting.