Come posso valutare la performance degli investimenti?
Rimanere in cima alla performance degli investimenti nel proprio portafoglio o in un fondo pensione è importante se si desidera costruire un futuro finanziario sicuro. La chiave per massimizzare il ritorno sull'investimento è la capacità di valutare l'attuale rendimento degli investimenti e determinare se è accettabile. Ecco alcuni suggerimenti su come eseguire questo tipo di valutazione e assicurarsi che il proprio portafoglio di investimenti sia dove si desidera.
La revisione periodica di ogni investimento nel portafoglio o nel fondo pensione è essenziale. Sfortunatamente, troppi investitori non eseguono una recensione su qualcosa di diverso da una base casuale. Invece, attendono fino a quando non ricevono una dichiarazione sullo stato di un rapporto 401 (k) o trimestrale che fornisce una panoramica del rendimento di ciascuno degli stock di cui è proprietario dall'ultimo rapporto. Se vuoi davvero capire l'andamento degli investimenti delle tue partecipazioni, cerca di andare oltre la loro attività almeno una volta al mese. Ciò ti darà la possibilità di apportare modifiche in modo più proattivo e possibilmente aumentare il tuo ritorno.
Oltre a stabilire un programma regolare per condurre una revisione della performance dei tuoi investimenti, è importante identificare alcune risorse esterne da utilizzare come parametri di riferimento per la crescita o il declino associati a ciascuna delle tue partecipazioni. Scegli le aziende che si trovano nello stesso settore e confronta i livelli di prestazioni con quei leader del settore. Se il modello di crescita dei tuoi investimenti è simile all'andamento del benchmark, allora è probabile che dovresti tenere duro sul titolo. In caso contrario, è tempo di apportare alcune modifiche.
Non aver paura di stabilire i tuoi standard per la performance degli investimenti. Se si sceglie di investire in un determinato titolo e lo si prevede che generi un determinato importo di dividendi nel prossimo anno solare, assicurarsi che il rendimento sia orientato in quella direzione. Per qualsiasi azione o merce che non rispetta i tuoi standard, vendila e acquista qualcos'altro. Investire significa fare abbastanza soldi per aiutarti a raggiungere i tuoi obiettivi. Le partecipazioni che non soddisfano le aspettative dovrebbero essere sostituite da investimenti che ti aiuteranno a raggiungere i tuoi obiettivi.
Non importa quanto conosci il mercato, non pensare mai di non poter beneficiare del consiglio di un consulente finanziario. I consulenti vedono spesso dettagli che gli investitori trascurano. Un buon consulente finanziario può aiutarti ad essere più competente nella gestione dei fondi pensione, avvisarti dei cambiamenti imminenti nel mercato azionario e anche consigliarti altri mercati finanziari che potrebbero valere la pena di essere presi in considerazione. Il consulente può anche avere alcuni suggerimenti su come valutare la performance degli investimenti che sono di particolare rilevanza per le partecipazioni nel vostro portafoglio.
Quando si tratta di finanze di qualsiasi tipo, prestare molta attenzione alle tendenze e alle prestazioni generali è molto importante. Ciò è particolarmente vero con la performance degli investimenti. Se al momento non disponi di un programma regolare per valutare le partecipazioni nel tuo portafoglio e fondo pensione, creane uno oggi. Questa semplice azione potrebbe fare un'enorme differenza nel livello di sicurezza finanziaria di cui godrai negli anni a venire.