Come interpreto un prospetto di fondi?

Un prospetto di fondi viene generalmente suddiviso in varie sezioni che includono un riepilogo della direzione, gli obiettivi del fondo e ciò che i gestori dei fondi stanno facendo per raggiungere tali obiettivi.Parte di qualsiasi prospetto di fondi è una sezione sulla performance finanziaria dei fondi e le spese associate alla negoziazione delle sue azioni.Quando si leggono pubblicazioni che contengono informazioni sugli investimenti, un individuo potrebbe voler prendere in considerazione fattori come il prezzo delle azioni, gli utili per azione, l'esperienza di gestione e il patrimonio netto della società di sottoscrizione.

Una sezione comune in qualsiasi prospetto di fondi è una sintesi o una panoramica della performance dei fondi durante un determinato periodo.Quel periodo è in genere un anno, ma potrebbe essere corto di quattro mesi.La sezione riassuntiva di solito fornirà una panoramica del mix di fondi di scelte di investimento e di ciò che i manager hanno fatto per evitare rischi inutili.Questa è una buona sezione per gli investitori per avere un'idea di quali sono gli obiettivi dei fondi e se sono compatibili con i propri.

La maggior parte degli investitori è principalmente interessata alla sezione che fornisce dati e dati finanziari.In questa sezione, è importante esaminare la politica dei dividendi dei fondi e la percentuale di rendimento.Alcuni investitori potrebbero essere alla ricerca di un fondo che fornirà reddito rispetto alla crescita.Un fondo che ha una storia di pagamento dei dividendi tende a essere guidato per fornire un reddito supplementare oltre un guadagno a lungo termine.Ci possono essere una forte variazione tra la performance a lungo termine e a breve termine di un fondo, motivo per cui un confronto è generalmente fornito nella sezione dati finanziari. Il prezzo delle azioni è un'informazione vitale che verrà normalmente incluso nelSezione finanziaria di un prospetto di fondi.I fondi che hanno un prezzo di conseguenza dovrebbero essere relativamente vicini agli indici del mercato e agli utili per azione.Gli investimenti sono in genere classificati in base al loro focus principale o indice di mercato.Ad esempio, i fondi che investono pesantemente nelle società di medie dimensioni e in crescita sono generalmente indicati come investimenti a media capitalizzazione negli Stati Uniti.

Un prospetto dettagliato di fondi fornirà una sezione che descriva lo sfondo della gestione degli investimenti.Lo sfondo di coloro che gestiscono gli investimenti dei fondi può essere fondamentale, specialmente in termini di istruzione e esperienza.Un fondo gestito da persone inesperte o da una società di intermediazione discutibile può essere una preoccupazione per gli investitori che cercano stabilità relativa e rendimenti elevati.Mentre alcuni fondi impiegano strategie più rischiose rispetto ad altri, i metodi contabili e le potenziali prospettive dei manager dovrebbero essere esaminati da vicino.