Come apro un conto bancario anonimo?

Se è anche possibile avere un conto bancario anonimo dipende dalla definizione di anonimo. È possibile avere conti privati ​​in cui i dettagli sono mantenuti segreti, sebbene possano essere rivelati in base a richieste legalmente convincenti. Negli Stati Uniti, non è possibile avere un conto bancario letteralmente anonimo, poiché la legge richiede agli istituti finanziari di essere consapevoli dell'identità dei titolari di conti.

In passato, in alcuni paesi era disponibile un conto bancario veramente anonimo, tra cui Svizzera e Austria. Questi potrebbero essere aperti senza identificazione e al titolare è stato semplicemente dato un opuscolo e una parola. Questi erano necessari per tutte le transazioni, il che significa che l'account poteva accedere solo di persona.

A causa della configurazione, le leggi bancarie locali hanno dichiarato che chiunque avesse il possesso dell'opuscolo e sapeva che la parola codifica era considerata il detentore legale del conto. Ciò ha naturalmente aumentato i rischi di sicurezza associati a tali account. In particolare, significat che se un titolare del conto fosse morto e non lasciasse i dettagli della sua parola in codifica, gli eredi non sarebbero in grado di accedere ai fondi nel conto.

Eseguire un conto bancario anonimo è difficile se non impossibile nel 21 ° secolo. Questo è in gran parte il risultato della task force di azione finanziaria, un organo intergovernativo che tenta di combattere il riciclaggio di denaro. La forza ha stabilito un principio legale diffuso secondo cui le banche devono conoscere l'identità dei titolari di conti.

Gli Stati Uniti hanno avuto un tale requisito legale da quando ha superato il Bank Secrecy Act nel 1970. L'USA Patriot Act del 2001 richiede che le banche controllano l'identità dei titolari di conti contro un elenco di persone conosciute o sospettate di essere coinvolte o abbiano legami con le attività terroristiche.

La cosa più vicina a un conto bancario anonimo oggi prevede la creazione di una società offshore. Questa società può quindi aprire un conto bancario inPaese all'estero, aggiungendo un ulteriore livello di segretezza tra l'account e il True Holder. Questo può essere un metodo estremamente costoso e può essere limitato dalle leggi locali nel paese in cui si basano l'azienda e il conto.

Esistono diverse organizzazioni, principalmente operative online, che affermano di poter offrire un conto bancario veramente anonimo. Questi sono di solito rischiosi nella migliore delle ipotesi e una truffa nel peggiore dei casi. Il metodo più comune è per l'organizzazione di impostare un account con una banca e quindi dare ai loro clienti i numeri di codice e le password per accedervi online. Questo è estremamente pericoloso in quanto significa che anche se il cliente ha accesso, non sono il titolare del conto legale. Ciò significa che in qualsiasi momento l'organizzazione potrebbe essere legittimamente prelevata tutto il denaro nel conto e chiuderlo.