Come posso aprire un conto bancario anonimo?

Se sia persino possibile avere un conto bancario anonimo dipende dalla definizione di anonimo. È possibile disporre di account privati ​​in cui i dettagli sono tenuti segreti, sebbene possano essere rivelati in base a richieste giuridicamente convincenti. Negli Stati Uniti, non è possibile avere un conto bancario letteralmente anonimo, poiché la legge richiede che gli istituti finanziari siano a conoscenza dell'identità dei titolari di conti.

In passato, in alcuni paesi era disponibile un conto bancario veramente anonimo, tra cui Svizzera e Austria. Questi potrebbero essere aperti senza identificazione e al titolare è stato semplicemente dato un opuscolo e una parola in codice. Questi erano necessari per tutte le transazioni, il che significa che era possibile accedere all'account solo di persona.

A causa dell'istituzione, le leggi bancarie locali ritenevano che chiunque fosse in possesso dell'opuscolo e conoscesse la parola in codice era considerato il titolare legale del conto. Ciò ha naturalmente aumentato i rischi per la sicurezza associati a tali account. In particolare, ciò significava che se un titolare del conto morisse e non avesse lasciato i dettagli della sua parola in codice, gli eredi non sarebbero stati in grado di accedere ai fondi nel conto.

Gestire un conto bancario anonimo è difficile se non impossibile nel 21 ° secolo. Ciò è in gran parte il risultato della Task Force di azione finanziaria, un organo intergovernativo che tenta di combattere il riciclaggio di denaro. La forza ha stabilito un principio giuridico diffuso secondo cui le banche devono conoscere l'identità dei titolari dei conti.

Gli Stati Uniti hanno avuto un tale requisito legale da quando ha approvato il Bank Secrecy Act nel 1970. Lo USA PATRIOT Act del 2001 richiede che le banche controllino l'identità dei titolari di conti in un elenco di persone conosciute o sospettate di essere coinvolte o che abbiano collegamenti a , attività terroristiche.

La cosa più vicina a un conto bancario anonimo riguarda oggi la costituzione di una società offshore. Questa società può quindi aprire un conto bancario nel paese d'oltremare, aggiungendo un ulteriore livello di segretezza tra il conto e il vero titolare. Questo può essere un metodo estremamente costoso e può essere limitato dalle leggi locali nel paese in cui si trovano l'azienda e l'account.

Esistono diverse organizzazioni, principalmente operanti online, che affermano di essere in grado di offrire un conto bancario veramente anonimo. Questi sono generalmente rischiosi nella migliore delle ipotesi e una truffa nella peggiore delle ipotesi. Il metodo più comune prevede che l'organizzazione crei un account presso una banca e fornisca quindi ai propri clienti i numeri di codice e le password per accedervi online. Ciò è estremamente pericoloso poiché significa che anche se il cliente ha accesso, non è il titolare del conto legale. Ciò significa che in qualsiasi momento, l'organizzazione potrebbe ritirare legittimamente tutto il denaro nel conto e chiuderlo.