Come faccio a segnalare le frodi bancarie?

Frode bancaria è un'attività illegale che ha un impatto negativo sia sugli istituti finanziari che sugli individui e sulle imprese che fanno affari con tali istituzioni. La frode di questo tipo può assumere molte forme, con alcuni schemi avviati da persone che lavorano all'interno di banche e altri provenienti da altri al di fuori delle strutture delle istituzioni per condurre transazioni non autorizzate. Fortunatamente, è possibile identificare e segnalare la frode bancaria, probabilmente portando all'arresto e alla condanna dell'individuo o dell'entità che è colpevole dell'attività fraudolenta.

I clienti bancari spesso riportano frodi bancarie direttamente alle loro banche, una mossa che di solito porta a un'indagine interna che alla fine si espande per includere forze dell'ordine e possibilmente agenzie commerciali nazionali. Il reporting è generalmente attivato dal riconoscimento di una sorta di attività insolita che coinvolge i conti bancari di un cliente, spesso un risparmio o un conto corrente. Una volta segnalata, la banca normalmente prenderà STeps per proteggere sia gli interessi del cliente che della banca stessa, che a sua volta lancia l'indagine.

Se è stabilito che l'attività non autorizzata che coinvolge il conto bancario non è dovuta a qualche tipo di errore clericale, è probabile che l'istituzione riferisca di frode bancaria a un dipartimento di polizia locale e ad altre forze dell'ordine che potrebbero essere necessarie per tracciare e infine individuare le persone responsabili dell'attività fraudolenta. Le organizzazioni commerciali, come la Federal Trade Commission (FTC) negli Stati Uniti, possono anche essere informate e coinvolte nelle indagini in corso, a seconda della natura delle transazioni fraudolente. Ad esempio, se l'attività prevede la rimozione illegale di azioni da un conto di investimento, la FTC o una delle sue controparti in altre nazioni possono cooperare con le forze dell'ordine per tracciare l'origine della transazione e, si spera, identificaree originatore.

A volte, i dipendenti della banca possono notare qualcosa di insolito con un conto bancario prima che il cliente sia a conoscenza di un problema. Spesso, l'attività sospetta viene inserita in una sorta di modello di detenzione mentre la banca tenta di contattare il cliente per la verifica che la transazione sia legittima. Se il cliente indicasse che la transazione non è stata avviata o approvata, la banca prenderà quindi provvedimenti per segnalare la frode bancaria alle autorità appropriate, nonché interrompere l'elaborazione della transazione.

Se la frode viene notata per la prima volta da un individuo o da un dipendente della banca, è importante denunciare la frode bancaria il più presto possibile. Consentire più tempo a passare rende sempre più difficile per le forze dell'ordine tracciare l'origine della transazione e identificare chi ha iniziato il tentativo. Per questo motivo, una risposta rapida ha una possibilità molto migliore di isolare l'origine della frode e possibilmente impedire ad altri individui e banche di diventareG vittime.